Политика SoftSpark Services s.r.l. заключается в том, что все сотрудники должны активно участвовать в предотвращении использования услуг SoftSpark Services s.r.l. преступниками и террористами в целях отмывания денег или финансирования террористической деятельности через выигрыши, полученные в результате ставок на веб-сайте компании. Это участие имеет следующие цели:
- обеспечение соблюдения SoftSpark Services s.r.l. всех применимых законов, нормативных актов и требований соответствующего надзорного органа
- защита компании и всех ее сотрудников как индивидуумов от рисков, связанных с нарушениями законов, нормативов и требований надзора
- сохранение хорошего имени SoftSpark Services s.r.l. от риска репутационного ущерба, представленного участием в операциях по отмыванию денег и финансированию терроризма
- внесение положительного вклада в борьбу против преступности и терроризма. Для достижения этих целей политика SoftSpark Services s.r.l. предусматривает:
- каждый член персонала должен выполнять свои личные обязательства в соответствии со своей ролью и должностью в компании
- коммерческие соображения никогда не должны иметь приоритет перед обязательствами SoftSpark Services s.r.l. в области противодействия отмыванию денег
- компания должна назначить ответственного сотрудника по борьбе с отмыванием денег (MLRO) и назначенного сотрудника для обеспечения продолжения его/ее обязанностей в случае отсутствия, и им должна быть предоставлена вся необходимая помощь и сотрудничество со стороны всего персонала для выполнения их обязанностей. Любое упоминание о MLRO в этом документе будет включать в себя указанного сотрудника, если MLRO временно отсутствует.
SoftSpark Services s.r.l. считает, что перед внедрением своей процедуры по управлению мошенничеством необходимо определить, с одной стороны, что такое отмывание денег, и с другой стороны, что представляет собой финансирование терроризма.
Отмывание денег - это перемещение или замещение преступных доходов с целью затушевать связь между преступлением и полученными средствами, чтобы быть в состоянии воспользоваться выручкой от преступления. Таким образом, конечная цель - затушевать источник средств.
Финансирование терроризма - это процесс предоставления средств или иных активов, прямо или косвенно, террористическим группам или отдельным террористам для поддержки их операций. Это может происходить за счет средств из законных источников или из комбинации законных и незаконных источников. Действительно, финансирование из законных источников является ключевым отличием между террористическими организациями и традиционными преступными организациями, занимающимися операциями по отмыванию денег. Хотя кажется логичным, что финансирование из законных источников не должно подвергаться отмыванию, часто есть необходимость для террористов затушевать или замаскировать связи между организацией или отдельным террористом и его законными источниками финансирования. Таким образом, финансирование терроризма в большинстве своем связано с затушевыванием конечного получателя средств.
В определенных случаях, когда требуется поднять STR или SAR, необходимо минимизировать коммуникацию из-за юридических мандатов. Такие случаи, когда вовлечены третьи стороны, иногда могут занимать гораздо больше времени, чем обычно, и мы не имеем представления или возможности ускорить такие процедуры. Иногда также требуется обзор управления или юридический обзор, что увеличивает время разрешения.
В соответствии с действующим законодательством SoftSpark Services s.r.l. использует подход на основе рисков. Фирма выявляет и анализирует свои риски, а затем использует меры, политики, контроль и процедуры для предотвращения нежелательных рисков, включая те, которые связаны с отмыванием денег и финансированием терроризма. Этот подход предоставляет гибкость и значительную дискрецию для SoftSpark Services s.r.l.. Это само по себе предполагает значительную ответственность. Задача SoftSpark Services s.r.l. - показать посредством адекватной документации, включая, но не ограничиваясь, процесс анализа рисков, что она оценила все риски и адекватно внедрила меры по их контролю. В этой политике описываются конкретные шаги, которые SoftSpark Services s.r.l. предпримет для обеспечения того, чтобы ее действия соответствовали подходу на основе рисков в отношении рассмотрения и выявления рисков, которые непосредственно затрагивают отмывание денег и финансирование терроризма.
Управление рисками включает в себя:
- признание наличия риска
- проведение оценки риска и
- внедрение систем и стратегий для управления и контроля выявленных рисков.
Без сомнения, бизнес в сфере удаленных игр считается рискованным. Однако оценка рисков выявит основные риски, с которыми сталкивается компания, а также уровень этих рисков, чтобы принять необходимые меры по их управлению и контролю. В данной процедуре будут определены контроли и процессы, которые должны быть соблюдены, чтобы гарантировать, что выявленные риски, с которыми сталкивается SoftSpark Services s.r.l. в ходе своей деятельности, не материализуются. Оценка организационных рисков SoftSpark Services s.r.l., которую должен утвердить Совет директоров, учитывает следующие факторы:
- Риск продукта/услуги/транзакции
Некоторые игровые продукты/услуги/транзакции более уязвимы для преступной эксплуатации, чем другие. К ним относятся, например, игровые продукты или услуги, которые позволяют клиенту влиять на результат игры, будь то один игрок или в сговоре с другими.
- Риск интерфейса
Это относится к каналу, через который SoftSpark Services s.r.l. устанавливает деловые отношения и/или совершает транзакции. Нелицензионные взаимодействия, такие как в случае бизнес-интерфейса SoftSpark Services s.r.l., больше не считаются автоматически высоким риском, если приняты технологические меры и контроль для предотвращения повышенного риска мошенничества или подделки личности. SoftSpark Services s.r.l. будет обеспечивать использование хорошей комбинации методов проверки на основе как документальных, так и электронных источников, как указано ниже, чтобы противостоять упомянутым рискам. Например, хотя SoftSpark Services s.r.l. будет использовать электронные базы данных, она хорошо осознает, что базы данных лишь подтверждают, что предоставленные идентификационные данные соответствуют данным реального человека, и не тому лицу, за которое себя выдает клиент. Предоставление дополнительных идентификационных документов предоставит дополнительное доказательство того, что SoftSpark Services s.r.l. была оправдана в считывании, что клиент действительно является тем лицом, за которое он выдает себя.
- Географический риск
Это риск, с которым сталкивается SoftSpark Services s.r.l. в связи с географическим расположением клиентов, а также географическими местоположениями его поставщиков и поставщиков услуг. В данной процедуре управления мошенничеством в первую очередь рассматривается фактор, связанный с клиентами и источником средств этих клиентов. Должны учитываться национальность, место жительства и место рождения клиента, так как они могут свидетельствовать о повышенном географическом риске. Страны, у которых слабая система противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма, страны, известные высоким уровнем коррупции, и страны, подвергшиеся международным санкциям в связи с терроризмом или распространением оружия массового уничтожения, будут рассматриваться как высокий риск. Обратное также верно и, следовательно, может рассматриваться как представляющее средний или низкий риск.
Оценки рисков - это 'работы в процессе'. Такие оценки должны постоянно переоцениваться с появлением новых рисков. Риски могут возникнуть из-за изменений в технологии, которые могут сделать попытки отмывания денег или финансирования терроризма более легкими. Другие изменения включают расширение клиентской базы или добавление игр и методов оплаты, которые представляют собой другой профиль риска по сравнению с уже предлагаемыми, что потребует пересмотра бизнес-оценки рисков. В отсутствие таких изменений SoftSpark Services s.r.l. будет переоценивать свою бизнес-оценку рисков как минимум один раз в год, чтобы оценить необходимость каких-либо изменений. При определении уровня риска, представляемого клиентом, учитывается совокупность всех соответствующих показателей. Эти факторы вместе определяют профиль риска игрока, вносящего свой вклад в общий профиль риска игрока.
- Риск клиента
Это относится к типу клиента, которому предоставляется услуга. Оценка риска, представляемого физическим лицом, в основном основывается на экономической деятельности и/или источнике богатства человека. При определении уровня риска, присущего отношению, SoftSpark Services s.r.l. будет оценивать, насколько вероятно, что клиент сможет отмывать преступные доходы через услуги SoftSpark Services s.r.l.. Клиент, зарабатывающий высокий доход и тратящий четверть своей ежемесячной зарплаты на ставки, вряд ли считается высоким риском, даже если сумма, которую он ставит, большая. С другой стороны, работник, получающий минимальную зарплату и тратящий свою единственную зарплату на ставки, более вероятно, составит высокий риск. Кроме того, будет проведен скрининг личности, чтобы определить, является ли он политически значимым лицом (ПЗЛ), или в каком-либо отношении связан с ПЗЛ. Также будут проведены проверки, чтобы убедиться, что человек не подвергается санкциям или другим законным мерам.
Процедура управления мошенничеством теперь будет сосредотачиваться на процедуре знакомства с клиентами и выявлении рисков, связанных с их транзакциями и происхождением их средств, как с места получения средств, так и с источника средств, откуда клиент перевел средства.
Как описано выше, оценка рисков никогда не может быть универсальным упражнением. SoftSpark Services s.r.l. в этом отношении проведет оценку рисков при вступлении в деловые отношения с клиентом или при проведении случайной транзакции для клиента. Для ясности отметим, что SoftSpark Services s.r.l. принимает только индивидуальных игроков, а не корпоративных игроков. Упомянутая оценка рисков позволит SoftSpark Services s.r.l. разработать профиль риска в отношении клиента и категоризировать риск как низкий, средний или высокий, тем самым позволяя выявить контрольные меры, которые следует принять. Профиль риска игрока не будет завершен при регистрации. Регистрационная часть процесса будет означать только начало сбора информации, и, следовательно, профиль риска будет увеличиваться и уточняться с развитием отношений с игроком. Тем не менее, если происходит изменение в деловых отношениях с клиентом, что также включает изменение выявленного риска, меры, принятые для управления риском, будут соответственно адаптированы. Кроме того, проведение непрерывного мониторинга, как подробно объясняется ниже, обеспечит своевременное выявление любого изменения риска. Уровень мониторинга будет соответствовать риску, представляемому конкретным клиентом, но будут внедрены системы для выявления развивающихся рискованных ситуаций.
Для начала SoftSpark Services s.r.l. принимает меры CDD для определения, кто является его клиентами. Все детали, собранные на этапе регистрации, используются для создания профиля клиента. Дополнительное профилирование клиента выполняется на основе его деятельности и также на основе конкретных поведенческих аспектов. Этот аспект профилирования поможет определить риск, связанный с конкретным игроком, и тем самым также облегчит выявление будущего необычного поведения. CDD разделено на следующие три части:
A. Идентификация и верификация клиента
Идентификация заключается в сборе личных данных игрока. Эта информация собирается во время процесса регистрации. Собираемая личная информация начинает процедуру Знай своего клиента (KYC), включая сбор следующих персональных данных:
a) Имя и фамилия
b) Постоянный адрес проживания
c) Дата рождения, так как игрок должен быть старше восемнадцати лет (или любого другого возраста, применимого в конкретной юрисдикции игрока)
d) Действительный адрес электронной почты
e) Место рождения
f) Национальность и
g) Номер удостоверения личности, если применимо.
После предоставления вышеуказанной информации SoftSpark Services s.r.l. сначала установит, является ли человек Политически Значимым Лицом (ПЗЛ), членом семьи ПЗЛ или близким деловым партнером ПЗЛ. В этом отношении будут использоваться надежные электронные базы данных, такие как opensanctions.org и complyadvantage.com. Если установлено, что человек является ПЗЛ или каким-либо образом связан с ПЗЛ, то он будет считаться самим по себе ПЗЛ и не сможет зарегистрироваться в SoftSpark Services s.r.l. в качестве игрока, поскольку у последней есть строгая политика неприема ПЗЛ в качестве игроков. Это также означает, что определение, является ли человек ПЗЛ (согласно вышеуказанному определению), будет происходить на этапе регистрации.
Учетная запись будет формально открыта после проверки электронной почты игрока. В любой ситуации, когда игрок сразу же определяется как высокорискованный, SoftSpark Services s.r.l. может сразу запросить дополнительные личные данные и их верификацию. В любом случае SoftSpark Services s.r.l. будет обеспечивать, чтобы в любое время можно было определить, что клиент действительно тот, за кого он себя выдает, и что принятые меры достаточно эффективны для противодействия риску мошенничества и поддельности личности.
Верификация заключается в подтверждении личных данных, собранных для идентификации, с использованием независимых данных, информации и документации, полученных из надежных источников. Если выявляются несоответствия в предоставленной клиентом личной информации, SoftSpark Services s.r.l. рассмотрит вопрос о принятии дополнительных мер идентификации и верификации.
Это произойдет одним из двух способов:
- Документальные источники,
Как правило, этот метод верификации будет проводиться с использованием ссылок на правительственные документы с фотографическим изображением вместе с личностью игрока (например, паспорт, удостоверение личности, водительские права и т. д.). Если место жительства игрока не может быть подтверждено с использованием любого из упомянутых документов, SoftSpark Services s.r.l. запросит альтернативные достоверные документы, такие как последний счет за коммунальные услуги, выписки из банковского счета, переписка от правительства или общественных учреждений и т. д., чтобы иметь возможность подтвердить адрес. Запрошенные документы будут получены по электронной почте, и при необходимости могут быть запрошены нотариально заверенные документы.
SoftSpark Services s.r.l. будет обеспечивать, чтобы все полученные документы были четкими, читаемыми, хорошего качества и аутентичными или отражали аутентичные. Некоторые документы, такие как паспорта, могут быть легче проверить, так как их можно проверить по другим источникам. В других случаях, например, счетов за коммунальные услуги, процесс верификации может быть менее простым. SoftSpark Services s.r.l. проведет дополнительные проверки с использованием специальных программ / приложений, которые будут интегрированы в качестве решения для помощи пользователям в выполнении своей работы.
Что касается подлинности предоставленной информации, SoftSpark Services s.r.l. также будет учитывать другие данные, собранные от игрока, такие как местоположение, данные IP-адреса и т. д., которые, как правило, должны совпадать с данными, содержащимися в документах, предоставленных игроком. Будут исключения, когда IP-адрес не будет совпадать с страной / местоположением. Такие случаи должны быть проверены в каждом конкретном случае, и верификация / разъяснение будут получены напрямую от игрока.
- Электронные средства
К ним относятся такие источники, как E-ID или Bank-ID и электронные коммерческие базы данных. SoftSpark Services s.r.l. отлично понимает, что надежность этих баз данных может не всегда быть наилучшей. В этом отношении будет рассматриваться, какие источники информации подаются в базу данных и обновляется ли такая информация в общем известным образом. При использовании упомянутых электронных баз данных SoftSpark Services s.r.l. также будет использовать другую документацию для лучшего подтверждения / надежности. Это связано с тем, что положительный результат в электронной базе данных означает только наличие человека, чьи личные данные соответствуют тем, которые предоставил клиент, но не то, что клиент является этим человеком. С другой стороны, при использовании электронных источников, таких как E-ID и Bank-ID, к которым можно получить доступ только с использованием учетных данных, принадлежащих конкретному человеку, дополнительные средства верификации запрашиваться не будут, поскольку считается, что эти источники обеспечивают достаточно прочное соединение.
B. Получение информации о цели и предполагаемом характере деловых отношений
Цель открытия игрового счета довольно очевидна, и поэтому не будут запрашиваться пояснения о том, почему был подан запрос на открытие счета. Тем не менее, может существовать скрытая цель, на основе которой счет был открыт, возможно, даже для отмывания денег или финансирования терроризма. Если у SoftSpark Services s.r.l. есть подозрение, что такая скрытая цель существует, она проведет дополнительное расследование и запросит дополнительные данные и документацию для либо обоснования своих подозрений, либо подтверждения того, что действительно нет обоснованных признаков незаконной цели.
Не существует конкретного временного интервала или периода, когда будут проводиться эти дополнительные проверки, поскольку они будут просто проводиться по мере возникновения подозрений. Таким образом, расследование может потребоваться провести при регистрации, в то время как в других случаях оно может не потребоваться до достижения конкретных обязательных порогов АМЛ.
В случае, если какие-либо проверки должны быть проведены до обязательного периода, SoftSpark Services s.r.l. сначала соберет достаточно информации и, при необходимости, документации для установления источника богатства игрока. Определение источника богатства игрока заключается в определении деятельности, генерирующей чистый доход игрока, что затем позволит SoftSpark Services s.r.l. определить, обосновывает ли этот уровень богатства его прогнозируемую и фактическую степень активности на счету. На этом этапе SoftSpark Services s.r.l.также создаст профиль игрока в матрице риска игрока (согласно таблице в следующем разделе). Если риск, выявленный после проверок, средний или низкий, SoftSpark Services s.r.l. примет декларацию от клиента с деталями, такими как характер занятости / бизнеса, и декларацию о ежегодном доходе. Поиски в профессиональных сетях и социальных сетях также будут использоваться в целях верификации. Если риск высок, или у SoftSpark Services s.r.l. есть сомнения в подлинности собранной информации, игрока попросят предоставить дополнительные независимые и достоверные документы, подтверждающие предполагаемый источник богатства. Таким образом, например, индивиду могут попросить выслать копию своей заработной платы или предоставить иное документированное подтверждение для подтверждения его заявления.
C. Постоянный мониторинг
Это в конечном итоге означает мониторинг транзакций клиентов, их личных данных и изменений в их обстоятельствах или предпочтениях в области ставок, чтобы обеспечить их соответствие ожидаемой активности, и, если нет, выявить причины таких изменений. Цель заключается в том, чтобы выявлять и анализировать субъективно необычные крупные транзакции, изменения в игровых паттернах и другие 'вне обычного' активности. В этом отношении важно для SoftSpark Services s.r.l. гарантировать, что информация о игроках поддерживается в актуальном состоянии. Он будет поощрять и даже обязывать игроков через условия использования сообщать SoftSpark Services s.r.l. о любых изменениях и, возможно, предоставлять документацию для подтверждения этого. В ходе процесса мониторинга будет пересмотрен уровень риска и проведен анализ того, должен ли быть изменен ранее установленный уровень риска или нет. Любые несоответствия в информации должны быть обоснованы, и SoftSpark Services s.r.l. оставляет за собой право запрашивать дополнительные подтверждающие доказательства.
Адекватный постоянный мониторинг также включает в себя внимательный анализ транзакций игрока и его игровых привычек, чтобы убедиться, что они соответствуют знанию SoftSpark Services s.r.l. о игроке, его игровой активности и рисковому профилю. Если два этих аспекта не совпадают, то SoftSpark Services s.r.l. также будет задавать вопросы по этому поводу. Когда бы то ни было SoftSpark Services s.r.l. запрашивает дополнительную информацию, оно всегда будет записывать свои результаты, чтобы подтвердить свое соблюдение. Если выявится какое-либо выявленное несоответствие и оно успешно не будет устранено, SoftSpark Services s.r.l. проанализирует, следует ли предоставить отчет соответствующим органам и примет решение о том, считает ли необходимым приостановить учетную запись игрока.
Наконец, что касается ПЕП, может возникнуть ситуация, когда игрок может не считаться ПЕП при этапе регистрации, но становится им в ходе бизнес-отношений. Если, в ходе проведения постоянного мониторинга, SoftSpark Services s.r.l. становится в курсе такого изменения, SoftSpark Services s.r.l. прекратит свои бизнес-отношения, поскольку у него есть строгая политика отказа в приеме ПЕП в качестве игроков. Если бы так случилось, что по какой-то причине лицо не было идентифицировано как ПЕП, даже если оно было ПЕП на этапе регистрации, но впоследствии было идентифици
Как описано выше, учетная запись игрока будет успешно открыта, как только игрок зарегистрируется, предоставив запрошенную базовую личную информацию. Система настроена на предотвращение регистрации несовершеннолетних, отклоняя любую дату рождения, которая бы указывала на то, что игрок младше восемнадцати лет (или любого другого возраста в соответствии с конкретным законодательством, таким как Латвия - 21 год).
Любая проверка данных игрока (за исключением подтверждений о лицах, занимающих важные государственные посты) может произойти в любое время по усмотрению SoftSpark Services s.r.l.. Тем не менее, она обязательно должна быть проведена, когда сумма, внесенная игроками, достигнет кумулятивной стоимости € 1,000. Неважно, были ли такие депозиты сделаны одной операцией или несколькими операциями, которые кажутся связанными или иным образом. SoftSpark Services s.r.l. внедрит систему, которая ежедневно будет вычислять, достиг ли игрок депозитного лимита € 1,000 на своем счету. Еще одним важным фактором, который включит система, является идентификация возможных множественных учетных записей, которые могли бы быть созданы специально либо для мошенничества через злоупотребление бонусами, либо специально для того, чтобы никогда не достигнуть требуемого депозитного лимита € 1,000, и таким образом гарантировать, что учетная запись остается неподтвержденной.
До тех пор, пока не будет достигнут этот порог, SoftSpark Services s.r.l. будет проводить непрерывный мониторинг в соответствии с пунктом C раздела 3.1 выше, чтобы убедиться, что информация об игроке все еще корректна. Кроме того, если SoftSpark Services s.r.l. замечает в любое время какие-либо несоответствия между информацией, предоставленной игроком, и любой другой информацией, которую он получает, SoftSpark Services s.r.l. будет опрашивать обнаруженные несоответствия и предпринимать любые корректирующие действия, которые считает необходимыми. Кроме того, если есть подозрение на отмывание денег или финансирование терроризма, будут следованы процедуры, изложенные в разделе 4 ниже.
Как только достигнут указанный порог, профиль риска игрока будет подтвержден на основе оценки риска, проведенной в соответствии с разделом 2.2 выше. Последнее должно произойти до истечения тридцати дней с момента достижения порога € 1,000. Оценка риска определит, низкий, средний или высокий ли риск, представленный конкретным лицом. Принимаемые меры по контролю этого риска различны, как указано в таблице ниже:
| Выявленный риск | Принятые меры |
|---|---|
| Низкий | 1.Проверка личных данных 2.Проводится непрерывное мониторинг для поддержания низкого уровня риска и предотвращения повторного превышения порога 3.Любые подозрительные случаи отмывания денег или финансирования терроризма подлежат сообщению 4.Собираются дополнительные личные данные, считаемые необходимыми Games & More BV 5.Проверка личных данных осуществляется с использованием документов с фотографиями индивида |
| Средний | 1.Собирается информация о источнике богатства 2.Проводится непрерывный мониторинг для выявления необычных активностей, а также для обновления информации и профиля 3.Любые подозрительные случаи отмывания денег или финансирования терроризма подлежат сообщению 4.Собираются дополнительные личные данные, считаемые необходимыми Games & More BV 5.Проверка личных данных осуществляется с использованием документов с фотографиями индивида |
| Высокий | 1.Собирается информация о источнике богатства 2.Проводится непрерывный мониторинг для выявления необычных активностей, а также для обновления информации и профиля 3.Источники средств могут потребоваться для определенных транзакций |
SoftSpark Services s.r.l. позволит игрокам продолжать использовать свою учетную запись для игр, пока она по-прежнему получает необходимую информацию и/или документацию от заинтересованного игрока. Однако до тех пор, пока SoftSpark Services s.r.l. фактически не получит упомянутую информацию и/или документацию и не подтвердит личность игрока, она не разрешит игроку осуществлять вывод средств со своего счета, независимо от суммы. Более того, если тридцать дней прошло с момента достижения порога € 1,000, и игрок не предоставил запрошенную информацию и/или документацию, SoftSpark Services s.r.l. может завершить деловые отношения с игроком в соответствии с процедурой, изложенной в следующем разделе.
SoftSpark Services s.r.l. завершит свои деловые отношения с игроком, если тот не предоставит запрошенную информацию и/или документацию, которую SoftSpark Services s.r.l. многократно запрашивала у него. SoftSpark Services s.r.l. аннулирует любые выигрыши и затем переведет внесенные средства обратно на источник, откуда они поступили. Всякие действия по этому поводу должны быть одобрены высшим руководством и только после убеждения в отсутствии ограничений на перевод средств. Если SoftSpark Services s.r.l. считает невозможным перевести средства игроку через те же каналы, как последнее средство, она переведет средства на отдельный счет в кредитной или финансовой институции в уважаемой юрисдикции от имени игрока. Если такой счет не предоставлен, средства будут храниться на счете в имени игрока. Средства будут храниться на счете до тех пор, пока игрок не предоставит подробности для перевода. Если этого не произойдет, все средства, оставшиеся на счете после 30 месяцев, будут переведены в ANJOUAN GAMING AUTHORITY. При переводе таких средств SoftSpark Services s.r.l. укажет в инструкциях, сопровождающих средства, что они переводятся из-за невозможности завершения CDD. SoftSpark Services s.r.l. также рассмотрит вопрос о предоставлении отчета о подозрительной транзакции (STR) в соответствии с процедурой, указанной ниже.
SoftSpark Services s.r.l. также проведет процедуры по обеспечению должной осмотрительности перед вступлением в деловые отношения с третьими сторонами. Эти процедуры будут проводиться высшим руководством совместно с юридическим отделом и MLRO. Как и при CDD, оценка осмотрительности деловых отношений (BDD) будет направлена на выявление рисков, которые могли бы возникнуть, если бы SoftSpark Services s.r.l. вступила в дела с третьей стороной. При проведении этой оценки будет установлено, может ли быть определено источник, характер и объем предполагаемых сделок через третью сторону. SoftSpark Services s.r.l. также уделяет внимание тому, является ли поставщик уже утвержденным поставщиком в соответствии с требованиями ANJOUAN GAMING AUTHORITY. Также считается положительным, если поставщик, который в настоящее время не утвержден, запрашивает утверждение в момент вступления в деловые отношения с SoftSpark Services s.r.l.. Оценка также будет пытаться выяснить, имеет ли третья сторона деловые отношения с другими третьими сторонами, которые известны как ненадежные, или если третья сторона осуществляет свою деятельность в или из ненадежной юрисдикции. В этом отношении SoftSpark Services s.r.l. попросит третью сторону предоставить оригиналы/копии всех необходимых документов, включая свидетельство о регистрации компании, устав и положение, свидетельство о хорошей репутации, ежегодные финансовые отчеты, идентификацию чиновников компании, а также список акционеров, и рекомендательное письмо от банка, подтверждающее, что дела компании управляются должным образом. После установления того, что третья сторона ведет свою деятельность таким образом, что не подрывает позицию SoftSpark Services s.r.l., стороны согласовывают условия деловых отношений и подписывают соответствующие соглашения и документацию. В рамках BDD SoftSpark Services s.r.l. также будет проводить постоянный мониторинг, чтобы гарантировать, что третья сторона продолжает вести свою деятельность осмотрительно, на основе их собственного опыта предоставления услуг. Кроме того, SoftSpark Services s.r.l. также оставляет за собой право включить условие о праве на ревизию в соглашение, которое она заключает с третьей стороной, если это считается необходимым.
Любые проверки на предмет отмывания денег, проведенные, будут отмечены отдельно в файле третьей стороны. В любом случае SoftSpark Services s.r.l. всегда оставляет за собой право завершить свои деловые отношения с любой третьей стороной, если считает, что сотрудничество с третьей стороной подрывает ее соблюдение обязанностей по предотвращению отмывания денег и финансированию терроризма. Уведомление ANJOUAN GAMING AUTHORITY будет предоставлено в соответствии с соглашением и требованиями той же организации.
SoftSpark Services s.r.l. может решить полагаться на информацию и документацию, собранную на этапе привлечения клиента третьей стороной и/или нанять агента. В обоих случаях SoftSpark Services s.r.l. будет удостоверяться, что третья сторона зарегистрирована в государстве-члене ЕС или в уважаемой юрисдикции, которая принимает те же меры против отмывания денег или противодействия финансированию терроризма, что и предусмотрено действующими законами Кюрасао или мерами, эквивалентными им. Для установления последнего SoftSpark Services s.r.l. будет полагаться на надежные источники, такие как отчеты Группы финансовых действий по борьбе с отмыванием денег и отчеты МВФ и т. д.
Если SoftSpark Services s.r.l. решит полагаться на информацию, предоставленную третьей стороной, она все равно может запросить, чтобы игрок предоставил любые документы для верификации. В таких случаях SoftSpark Services s.r.l. все равно будет проводить оценку риска на основе самого игрока, устанавливать рейтинг риска игрока и проводить постоянный мониторинг. Отношения между SoftSpark Services s.r.l. и третьей стороной будут урегулированы соглашением, и одним из условий будет то, что третья сторона предоставляет SoftSpark Services s.r.l. документы относительно игрока немедленно по запросу. SoftSpark Services s.r.l. также включит в соглашение условие о праве на ревизию и будет фактически проверять это соглашение периодически, чтобы гарантировать, что необходимая личная информация и документация собираются в соответствии с согласованными спецификациями.
Копия этой процедуры также будет предоставлена третьей стороне, чтобы гарантировать, что требования по CDD и применимые пороговые значения сообщаются должным образом, и, таким образом, третья сторона никогда не сможет оправдаться тем, что она не была в курсе требований к компании. SoftSpark Services s.r.l. может, когда это допускается законом, выбирать использование услуг агентов для привлечения или обслуживания клиентов. SoftSpark Services s.r.l. может попросить агента провести необходимые проверки на предмет отмывания денег/финансирования терроризма и принимать меры при привлечении или обслуживании клиента SoftSpark Services s.r.l.. В любом случае SoftSpark Services s.r.l. гарантирует, что применение мер по CDD будет осуществляться тщательно и в соответствии с действующим законодательством. SoftSpark Services s.r.l. отлично осознает, что, используя доверенных или агентов, она остается в конечном итоге ответственной за обеспечение выполнения своих обязанностей в области предотвращения отмывания денег и финансирования терроризма.
Хотя подробное описание обязанностей MLRO изложено в политике ролей и обязанностей человеческих ресурсов, основной обязанностью MLRO будет рассмотрение любых внутренних сообщений о необычных или подозрительных транзакциях, поднятых внутри компании, и последующее реагирование на эти сообщения, а также подача отчета о подозрительной транзакции (STR) в Управление анализа финансовой разведки (FIAU), когда это считается необходимым. MLRO также будет действовать в качестве основного канала, через который будут проводиться все коммуникации с FIAU. Он будет обеспечивать эффективную реализацию политик и процедур, которые SoftSpark Services s.r.l. приняла для выполнения своих обязательств по предотвращению отмывания денег и противодействию финансированию терроризма. MLRO будет ответственен за мониторинг обновлений в отношении санкций таких как список Группы финансовых действий по борьбе с отмыванием денег (FATF) и Управление по контролю за иностранными активами (OFAC). Затем он будет информировать остальной персонал о любых изменениях в списках санкций и любых фундаментальных изменениях в применимом законодательстве. SoftSpark Services s.r.l. обеспечит, чтобы лицо, назначенное MLRO, имело достаточную старшину и полномочия для независимого действия относительно своего руководства.
MLRO будет иметь доступ ко всей необходимой информации/документации и сотрудникам компании для эффективного выполнения своих обязанностей. SoftSpark Services s.r.l. также назначила определенного сотрудника, который сможет выступать в качестве MLRO в отсутствие MLRO. Назначение MLRO и назначенного сотрудника будет известно ANJOUAN GAMING AUTHORITY, чтобы ANJOUAN GAMING AUTHORITY, а также FIAU, могли направлять запросы и просьбы непосредственно к ним, когда это потребуется. Таким образом, эти лица будут выступать в качестве контактной точки между SoftSpark Services s.r.l. и соответствующими органами по вопросам, связанным с предотвращением отмывания денег и противодействием финансированию терроризма.
SoftSpark Services s.r.l. может возникнуть подозрение или иметь основания полагать, что деятельность на счете связана с отмыванием денег или финансированием терроризма. В этот момент SoftSpark Services s.r.l. гарантирует выполнение всех требований CDD, независимо от того, были ли выполнены какие-либо применимые пороговые значения. В результате будет подана заявка на подозрительную транзакцию (STR) как можно скорее.
4.2.1 Внутренние процедуры отчетности
Как более подробно описано в разделе 6 ниже, весь персонал, взаимодействующий с игроками или имеющий доступ к информации о клиентских делах, проходит обучение по противодействию отмыванию денег. Таким образом, они смогут определить, какие действия игрока разумным образом должны заставить их подозревать, что предпринимается или была осуществлена попытка отмывания денег или финансирования терроризма. Например, им ожидается осознавать, что если игрок пытается зарегистрировать более одного аккаунта в SoftSpark Services s.r.l. или вносит значительные суммы за одну сессию с использованием нескольких предоплаченных карт, то такие действия должны составлять индикаторы или сигналы тревоги, которые должны заставить их задать вопросы о поведении игрока. В этот момент сотрудник может незаметно искать объяснения у игрока, не раскрывая своего подозрения игроку. Это раскрытие запрещено непосредственно или косвенно, и, следовательно, в этом отношении все члены персонала должны быть бдительны. Если сотруднику не удается получить убедительную информацию, и после полного рассмотрения сотрудник все равно подозревает недобросовестную игру, тогда на этом этапе он должен сообщить своему непосредственному начальнику. Очевидно, что перед сообщением своему начальнику сотрудник должен быть уверен, что есть четкое указание на намерение обойти средства защиты и что использование финансовой системы в противоправных целях присутствует.
Могут возникнуть ситуации, когда менеджер не согласен с сотрудником, но сотрудник все равно считает, что у него есть достаточные основания подозревать неправомерное деяние. В таких обстоятельствах сотрудник должен все равно уведомить MLRO о своих подозрениях. Сотрудник может обсудить вопрос непосредственно с MLRO и вовсе не обязан уведомлять или вовлекать своего менеджера. Получив внутренний отчет от сотрудника, MLRO подтвердит его получение письменно, ссылаясь на отчет по его дате и уникальному номеру файла, без включения имени подозреваемого человека (или людей). Таким образом, юридическая обязанность сотрудника предоставить отчет будет считаться выполненной. Сотруднику разрешено обсуждать вопрос внутри компании с руководством или другими сотрудниками, если это вообще считается необходимым, после получения одобрения от MLRO. Любые внешние обсуждения запрещены и будут рассматриваться как предупреждение. Если возникают обстоятельства, делающие сложным для сотрудника общение с игроком без риска какой-либо возможности предупреждения, сотрудник должен обратиться за советом и следовать инструкциям MLRO. Эта процедура составляет внутреннюю процедуру SoftSpark Services s.r.l. по сообщению о подозрительной деятельности и транзакциях.
4.2.2 Внешние процедуры отчетности
Как уже описано в предыдущем разделе, MLRO будет получать и оценивать внутренние отчеты о подозрениях. Он откроет и поддерживает журнал, в котором подробно описывается ход каждого отчета, записываются любые сведения, которые необходимо задокументировать, чтобы обеспечить достаточную историю причин, приведших к его решению. Такая документация также может использоваться для оказания помощи властям при анализе или расследовании предполагаемого отмывания денег или финансирования терроризма, когда такие детали непосредственно запрашиваются у MLRO. Этот журнал будет удерживаться MLRO и будет доступен только ему, и он не станет частью файла игрока. MLRO соберет всю необходимую информацию и задаст вопросы любому сотруднику SoftSpark Services s.r.l. в рамках своего расследования. Сотрудники (как те, кто представил внутренний отчет, так и другие) предоставят MLRO необходимую информацию. При этом они не нарушат своего обязательства по конфиденциальности клиента. Как только MLRO решит, что есть достаточные основания для подачи STR через онлайн-систему подачи Авторитета, он сделает этот формальный отчет в FIAU от имени SoftSpark Services s.r.l.. Не будут сделаны копии как внутренних, так и внешних отчетов. MLRO сохранит такие записи в безопасности. При необходимости MLRO информирует автора внутреннего отчета о том, было ли сделано формальное раскрытие или нет. После формального раскрытия MLRO предпримет такие действия, как требуется властями в связи с раскрытием, и соответственно следует их инструкциям.
4.2.3 Что должно вызывать подозрение?
Для ясности, отчетность STR будет охватывать:
Любая деятельность, которая заставляет SoftSpark Services s.r.l. считать, что лицо связано с отмыванием денег/финансированием терроризма или с любыми доходами от преступлений, или что одно из двух совершается, или может быть совершено, независимо от того, были ли проведены какие-либо транзакции или нет.
Any instance wherein objective facts will lead SoftSpark Services s.r.l. to have reasonable grounds to suspect that money laundering/funding of terrorism or of proceeds of crime may be taking place.
Любой случай, при наличии объективных фактов, в результате которых SoftSpark Services s.r.l. имеет разумные основания подозревать, что может происходить отмывание денег/финансирование терроризма или доходы от преступлений.
SoftSpark Services s.r.l. обязана подавать STR в FIAU в отношении деятельности, осуществляемой на основе своей лицензии на азартные игры в Кюрасао, и, соответственно, уведомлять ANJOUAN GAMING AUTHORITY, когда это считается необходимым и в соответствии с инструкциями, предоставленными FIAU.
4.2.4 Прекращение/продолжение работы после подозрения
Из-за характера игровых продуктов и услуг, предлагаемых SoftSpark Services s.r.l., и характера рассматриваемых транзакций SoftSpark Services s.r.l. не всегда сможет воздержаться от проведения ожидающей транзакции до подачи STR. Это связано с тем, что если SoftSpark Services s.r.l. воздержится от принятия транзакции, когда обычно делает это мгновенно, задержка в принятии может заставить игрока понять, что его подозревают в мошенничестве. Любая задержка может предотвратить анализ или расследование предполагаемой транзакции. Поэтому, когда SoftSpark Services s.r.l. подозревает отмывание денег/финансирование терроризма, тогда SoftSpark Services s.r.l. все равно будет продолжать выполнение предполагаемой транзакции. Тем не менее, SoftSpark Services s.r.l. подаст STR в FIAU немедленно после выполнения транзакции.
4.2.5 Запрещение раскрытия
✓ Раскрытия перед органом надзора, в данном случае ANJOUAN GAMING AUTHORITY;
✓ Раскрытия между юридическими лицами в одной группе;
✓ Раскрытия между лицом, осуществляющим 'соответствующую деятельность', и другим лицом, также осуществляющим подобные действия, и при этом на них накладываются схожие требования со стороны юрисдикции. Лица находятся в пределах одного юридического лица или в рамках более крупной структуры, к которой они принадлежат, и имеют общее владение, управление;
✓ Обмен информацией на основе той же транзакции, где субъекты и связанная деятельность подпадают под те же юридические обязательства, и лица принадлежат к одной и той же профессиональной категории и, следовательно, имеют схожие обязательства в отношении профессиональной тайны и защиты данных;
✓ Раскрытия субъектом в ходе проведения мероприятий, инициированных в отношении задержек в проведении транзакций, при условии, что субъект фактически следовал инструкциям согласно FIAU;
✓ Раскрытие субъектом перед органом надзора в соответствии с запросом, сделанным органом надзора, в данном случае, ANJOUAN GAMING AUTHORITY.
SoftSpark Services s.r.l. также будет тщательно рассматривать любые меры, которые она решит принять в отношении подозрительного игрока после подачи STR. Чтобы не подвергнуть опасности расследование, перед принятием любого такого действия SoftSpark Services s.r.l. будет искать руководство у аналитиков FIAU. SoftSpark Services s.r.l., насколько это возможно, будет рассматривать такие действия как меру последнего резерва и не будет лишний раз бременить FIAU каждым малейшим подозрением. В случаях малозначительных подозрений, не требующих отчетности, она вместо этого усилит текущий мониторинг и подаст STR в FIAU только в случае сохранения подозрения или увеличения индикаторов. SoftSpark Services s.r.l. обеспечит правильную документацию такого внутреннего принятия решения.
При каждом запросе игрока на вывод средств — независимо от используемого способа оплаты — компания SoftSpark Services s.r.l. перед удовлетворением такого запроса проверяет, находится ли финансовое учреждение, на которое должны быть переведены средства, в юрисдикции с надежной репутацией и применяются ли в нем требования по борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма, эквивалентные тем, которые действуют в отношении SoftSpark Services s.r.l. Разумеется, это правило распространяется и на те финансовые учреждения, через которые принимаются депозиты игроков. Как правило, вывод средств осуществляется только на тот же источник, с которого они поступили. Данная мера позволяет снизить риск использования вывода средств для отмывания денег или финансирования терроризма.
Кроме того, операции по внесению или снятию наличных средств затрагиваться не будут. Запросы на снятие средств будут выполняться в соответствии со следующим порядком:
✓ Заявки на вывод средств будут обработаны сразу после их подачи.
✓ Вывод средств в наличной форме невозможен ни при каких обстоятельствах. Операции с наличными прямо запрещены; фактически, не существует способов, с помощью которых игроки могли бы осуществить перевод средств наличными.
✓ Будут проверены как игровой процесс, так и все финансовые операции.
✓ Компания SoftSpark Services s.r.l. также будет оценивать, соблюдают ли игроки правила честной игры, не подвергалась ли игровая система каким-либо манипуляциям и не произошел ли сбой в работе системы, которым игрок воспользовался (например, эксплуатируя ошибку), не уведомив об этом компанию SoftSpark Services s.r.l. в соответствии с требованиями Условий и положений.
✓ Также будет учитываться, проводилась ли проверка в рамках процедур надлежащей проверки клиента (CDD). Если такая проверка еще не была выполнена (например, из-за того, что не был достигнут порог по сумме депозита), принимается управленческое решение о целесообразности проведения CDD на данном этапе — до завершения процесса вывода средств.
✓ Также проводится или проверяется оценка рисков, чтобы определить уровень риска, связанного с деятельностью игрока в рамках сотрудничества с SoftSpark Services s.r.l.
✓ Применимые требования в отношении надлежащей проверки клиентов (CDD) определяются в соответствии с разделом 3.2 (см. выше).
✓ Если игрок не предоставит необходимые для верификации документы по запросу или если выяснится, что верификация невозможна из-за мошеннических действий данного лица, операции по выводу средств не будут выполнены. Как только компании SoftSpark Services s.r.l. станет известно о попытке мошенничества, она заблокирует учетную запись игрока, аннулирует все выигрыши и просто вернет сумму депозита на тот счет, с которого поступили средства.
✓ В случаях, когда вывод средств на счет, с которого они поступили, невозможен (например, при использовании карт Mastercard или Paysafecard), компания SoftSpark Services s.r.l. официально запрашивает у игрока документы для верификации личности, а также реквизиты другой платежной системы, оформленной на его имя. Это позволяет минимизировать риск перевода средств лицу, отличному от того, кто изначально вносил депозит. Данная процедура внедрена для предотвращения кражи кредитных карт и хищения личных данных.
В случаях, когда требуется выплата вручную в связи с закрытием счета, средства будут выплачены в течение 10 рабочих дней, при условии, что сумма не превышает недельный лимит на вывод средств.
В случае необходимости предоставления документов, подтверждающих источник средств или происхождение капитала, решение будет принято в течение 30 дней с момента получения полного пакета документов. Если для рассмотрения предоставленных материалов потребуется дополнительная документация, указанный срок продлевается до 30 дней с даты получения последнего из запрошенных документов. Если документы не будут предоставлены в течение 30 дней, операции по счету будут ограничены, а решение о дальнейших действиях в отношении находящихся на нем средств будет приниматься руководством и юридическим отделом по их усмотрению.
Согласно политике компании SoftSpark Services s.r.l., все сотрудники, взаимодействующие с клиентами или имеющие доступ к информации о делах клиентов, обязаны проходить обучение по вопросам противодействия отмыванию денег (AML) для поддержания необходимого уровня знаний и понимания данной сферы. Такое обучение проводится не реже одного раза в год с целью поддержания осведомленности персонала и обеспечения соблюдения компанией своих законодательных обязательств. При организации обучения учитывается специфика задач, выполняемых сотрудниками в соответствии с их должностными обязанностями, а доступ к информации предоставляется по принципу служебной необходимости. Вместе с тем, сотрудники проходят обучение, охватывающее весь рабочий процесс, чтобы обеспечить целостное понимание процедур комплексной проверки (due diligence), идентификации клиентов (KYC), противодействия отмыванию денег (AML) и осуществления выплат, поскольку эти процессы тесно взаимосвязаны.
Учитывая серьезность обязательств, установленных законодательством и нормативными актами, а также тяжесть возможных санкций, ответственный сотрудник по вопросам борьбы с отмыванием денег (MLRO) обязан обеспечить постоянную доступность информации об этих обязательствах для всех сотрудников. Кроме того, MLRO должен обеспечить проведение непрерывного обучения — то есть организовывать его по мере возникновения необходимости, в том числе на основании прямых запросов со стороны сотрудников.
Программы обучения будут включать проверку знаний для подтверждения того, что каждый участник достиг необходимого уровня компетентности и понимания. Проверка может проводиться в различных формах: посредством формального тестирования, оценки в ходе обсуждения практических ситуаций (кейсов) или иными способами. Особое внимание будет уделено потребностям в обучении высшего руководства и сотрудников подразделения комплаенс, чьи знания и уровень понимания должны быть наиболее глубокими и всесторонними.
✓ информировать каждого сотрудника о программах обучения, которые он обязан пройти, и о сроках их прохождения;
✓ проверять, что каждый сотрудник прошел назначенные ему программы обучения, и направлять напоминания тем, кто не завершил их в установленные сроки;
✓ вести учет пройденного обучения, включая результаты тестов или иных форм оценки, подтверждающих, что каждый сотрудник достиг надлежащего уровня компетентности;
✓ вносить в личные дела сотрудников сведения о пройденном обучении и полученных результатах (где это применимо);
✓ передавать высшему руководству информацию о случаях, когда сотрудники не реагируют на запросы или демонстрируют неудовлетворительные результаты, для вынесения выговоров или организации дополнительного обучения в зависимости от конкретной ситуации.
По завершении цикла обучения отдел кадров обеспечит непрерывность процесса подготовки персонала, а также будет получать от ответственного сотрудника по вопросам борьбы с отмыванием денег (MLRO) актуальную информацию об изменениях в данной сфере, чтобы гарантировать организацию и проведение обучения сотрудников с учетом новейших требований.
✓ эффективность завершенных программ; и
✓ вносить предложения относительно различных способов доставки.
✓ виды поручений клиентов и операций, которые считаются «значимыми» и поэтому должны быть доведены до их сведения
✓ выявление распоряжений клиентов и операций, которые, хотя и не относятся к категории операций, обычно считающихся «значимыми», тем не менее являются в той или иной мере необычными или аномальными и требуют рассмотрения на предмет возможных подозрений в отмывании денег или финансировании терроризма. Сотрудник, ответственный за соблюдение законодательства о противодействии отмыванию денег (MLRO), самостоятельно определяет свои потребности в обучении и обеспечивает прохождение программ непрерывного профессионального образования (CPE) в объеме, необходимом для выполнения возложенных на него законодательных обязанностей.
Цель всех проводимых обучающих мероприятий — обеспечить способность персонала выявлять любые попытки или факты отмывания денег либо финансирования терроризма со стороны игроков при пользовании услугами компании SoftSpark Services s.r.l.
Chipstars пользуется услугами стороннего провайдера для проведения упрощенной процедуры проверки в рамках мер должной осмотрительности и не несет ответственности за ошибки, возникшие по вине этого стороннего провайдера.
При сборе информации в целях проведения процедур надлежащей проверки клиента (CDD) ответственные сотрудники:
✓ вести записи в досье клиента.
✓ фиксировать случаи, когда запрошенная информация не была предоставлена или когда предоставленные разъяснения оказались неудовлетворительными.
✓ обеспечить единообразное ведение всей документации, чтобы она была доступна и понятна другим уполномоченным сотрудникам, включая сотрудника, ответственного за соблюдение законодательства о борьбе с отмыванием денег (MLRO).
Записи о транзакциях и данные клиентов хранятся (соответственно, с даты совершения транзакции или с момента прекращения деловых отношений) в течение всего периода, пока у компании SoftSpark Services s.r.l. имеются законные основания для их хранения. К таким основаниям относятся исключительно обязательства, соблюдение которых обязательно для SoftSpark Services s.r.l. (например, требования законодательства о борьбе с отмыванием денег, налоговые нормы и т. д.). По истечении этого срока записи передаются в архив. Игроки имеют возможность просматривать информацию о своих транзакциях в личном профиле в течение 2 месяцев.
Если компания SoftSpark Services s.r.l. примет решение о необходимости длительного хранения данных игрока в связи с подачей отчета в отношении данного лица, все соответствующие записи будут сохранены в активной системе и не будут переданы в архив. Это необходимо для обеспечения соблюдения компанией SoftSpark Services s.r.l. обязательств по противодействию отмыванию денег. После завершения проверки или расследования и соответствующего уведомления ответственного сотрудника по вопросам противодействия отмыванию денег (MLRO) данные будут обрабатываться на общих основаниях, и к ним будет применяться стандартная политика архивирования.
Соблюдение положений настоящей политики подлежит постоянной проверке и обеспечению. Совет директоров оставляет за собой право привлекать внешних аудиторов для проверки того, как компания выполняет меры, предусмотренные данной процедурой. Результаты таких проверок и соответствующие рекомендации будут представлены Совету директоров. Впоследствии Совет директоров запросит у руководства комментарии относительно предложений аудиторов. На основании рекомендаций и полученных от руководства комментариев директора примут решение о том, какие процессы или процедуры следует изменить или внедрить. Также будут обсуждены и утверждены сроки реализации этих мер. Директорам должна предоставляться информация о ходе внедрения изменений, поскольку они несут конечную ответственность за деятельность компании.
Разумеется, в этот процесс будет вовлечен ответственный сотрудник по контролю за соблюдением законодательства о противодействии отмыванию денег (MLRO), а его мнение будет иметь решающее значение. В его обязанности будет входить контроль за соблюдением политик и процедур компании в области комплексной проверки клиентов (CDD) и противодействия отмыванию денег. При выявлении недостатков в данных процедурах или их соблюдении, требующих безотлагательного устранения, MLRO будет принимать немедленные меры и, при необходимости, докладывать о таких случаях Совету директоров. Он также будет обращаться к Совету директоров с запросом о предоставлении необходимой поддержки.
Ответственный сотрудник (MLRO) будет проводить непосредственную проверку данной процедуры не реже одного раза в год. MLRO также будет представлять результаты проверки Совету директоров. Этот отчет будет включать:
✓ краткий обзор любых изменений в нормативно-правовой среде, в которой осуществляет свою деятельность компания SoftSpark Services s.r.l.
✓ краткий обзор деятельности компании в сфере противодействия отмыванию денег (AML), включая количество внутренних сообщений о подозрительных операциях, полученных ответственным сотрудником (MLRO), и количество сообщений, направленных в компетентные органы.
✓ сведения о любых выявленных несоответствиях требованиям, в отношении которых уже были приняты меры, а также отчеты о результатах этих мер.
✓ сведения о любых выявленных несоответствиях, требующих принятия мер, а также рекомендации по действиям, включая предлагаемые сроки их выполнения и необходимую поддержку со стороны руководства.
✓ план непрерывного профессионального развития задействованного персонала, включая периодическое обучение и мероприятия по повышению осведомленности для всех соответствующих сотрудников.
Если потребуется предоставить обратную связь и указать сроки принятия необходимых мер, Совет директоров запросит у руководства информацию о дальнейших действиях.
Данная процедура будет пересматриваться и обновляться не реже одного раза в шесть месяцев. Однако это может происходить чаще, если в какой-либо момент будут внесены изменения в законодательство или руководящие принципы, или если это будет сочтено необходимым.