การชำระเงิน

1. ทั่วไป

1.1 คำชี้แจงนโยบาย

นโยบายของ SoftSpark Services s.r.l. คือพนักงานทุกคนจะต้องมีส่วนร่วมอย่างแข็งขันในการป้องกันไม่ให้บริการของ SoftSpark Services s.r.l. ถูกใช้ประโยชน์โดยอาชญากรและผู้ก่อการร้ายเพื่อวัตถุประสงค์ในการฟอกเงินหรือนำไปใช้เป็นทุนสำหรับกิจกรรมก่อการร้ายผ่านเงินรางวัลที่ได้จากการเดิมพันบนเว็บไซต์ของบริษัท การมีส่วนร่วมนี้มีวัตถุประสงค์ดังนี้:

- เพื่อให้แน่ใจว่า SoftSpark Services s.r.l. ปฏิบัติตามกฎหมายที่บังคับใช้ทั้งหมด กฎหมายที่บังคับใช้ในการกำกับดูแล และข้อกำหนดของหน่วยงานกำกับดูแลที่เกี่ยวข้อง

- ปกป้องบริษัทและพนักงานทุกคนในฐานะบุคคลจากความเสี่ยงที่เกี่ยวข้องกับการละเมิดกฎหมาย กฎระเบียบ และข้อกำหนดการกำกับดูแล

- รักษาชื่อเสียงที่ดีของ SoftSpark Services s.r.l. ไว้จากความเสี่ยงต่อความเสียหายต่อชื่อเสียงอันเกิดจากการฟอกเงินและการสนับสนุนการก่อการร้าย

- มีส่วนสนับสนุนเชิงบวกในการต่อสู้กับอาชญากรรมและการก่อการร้าย เพื่อให้บรรลุวัตถุประสงค์เหล่านี้ นโยบายของ SoftSpark Services s.r.l. ก็คือ:

- พนักงานทุกคนต้องปฏิบัติตามภาระหน้าที่ส่วนบุคคลให้เหมาะสมกับบทบาทและตำแหน่งหน้าที่ของตนภายในบริษัท

- การพิจารณาเชิงพาณิชย์จะไม่ได้รับอนุญาตให้มีความสำคัญเหนือความมุ่งมั่นในการต่อต้านการฟอกเงินของ SoftSpark Services s.r.l.

บริษัทจะต้องแต่งตั้งเจ้าหน้าที่รายงานการฟอกเงิน (MLRO) และพนักงานที่ได้รับมอบหมายเพื่อให้แน่ใจว่าจะปฏิบัติหน้าที่ต่อไปในระหว่างที่เจ้าหน้าที่ไม่อยู่ และพนักงานทุกคนจะต้องได้รับความช่วยเหลือและความร่วมมืออย่างเต็มที่จากพนักงานในการปฏิบัติหน้าที่ที่ได้รับมอบหมาย การอ้างอิงถึง MLRO ในเอกสารนี้จะรวมถึงพนักงานที่ได้รับมอบหมายในกรณีที่ MLRO ไม่อยู่ชั่วคราว

1.2 คำจำกัดความ

SoftSpark Services s.r.l. เชื่อว่าก่อนที่จะนำขั้นตอนการบริหารจัดการการฉ้อโกงมาใช้ จำเป็นอย่างยิ่งที่ต้องระบุว่าอะไรคือการฟอกเงิน และอะไรคือการให้ทุนสนับสนุนการก่อการร้าย

การฟอกเงินคือการเคลื่อนย้ายหรือปกปิดรายได้จากการก่ออาชญากรรมด้วยจุดประสงค์เพื่อปกปิดความเชื่อมโยงระหว่างอาชญากรรมและเงินที่สร้างขึ้น เพื่อให้สามารถใช้ประโยชน์จากผลกำไรจากการก่ออาชญากรรมได้ ดังนั้น จุดมุ่งหมายสูงสุดคือการปกปิดแหล่งที่มาของเงิน

การระดมทุนเพื่อการก่อการร้ายคือกระบวนการจัดหาเงินทุนหรือทรัพย์สินอื่น ๆ โดยตรงหรือโดยอ้อมให้กับกลุ่มก่อการร้ายหรือผู้ก่อการร้ายแต่ละคนเพื่อสนับสนุนการดำเนินการของพวกเขา ซึ่งอาจทำได้โดยการจัดหาเงินทุนจากแหล่งที่ถูกกฎหมายหรือจากแหล่งที่ถูกกฎหมายและไม่ถูกกฎหมายรวมกัน แท้จริงแล้ว การจัดหาเงินทุนจากแหล่งที่ถูกกฎหมายเป็นความแตกต่างที่สำคัญระหว่างองค์กรก่อการร้ายและองค์กรอาชญากรรมแบบดั้งเดิมที่เกี่ยวข้องกับการฟอกเงิน แม้ว่าจะดูสมเหตุสมผลที่การจัดหาเงินทุนจากแหล่งที่ถูกกฎหมายไม่จำเป็นต้องฟอกเงิน แต่ผู้ก่อการร้ายมักจะต้องปกปิดหรืออำพรางความเชื่อมโยงระหว่างองค์กรหรือผู้ก่อการร้ายแต่ละคนกับแหล่งเงินทุนที่ถูกต้อง ดังนั้น การจัดหาเงินทุนเพื่อการก่อการร้ายจึงส่วนใหญ่เกี่ยวข้องกับการปกปิดผู้รับเงินทุน

ในบางกรณีที่จำเป็นต้องแจ้ง STR หรือ SAR การสื่อสารจะต้องถูกจำกัดให้น้อยที่สุดเนื่องจากกฎหมายกำหนด กรณีที่บุคคลภายนอกเข้ามาเกี่ยวข้องบางครั้งอาจใช้เวลานานกว่าปกติมาก และเราไม่มีข้อมูลเชิงลึกหรือความสามารถในการเร่งกระบวนการดังกล่าว บางครั้งอาจมีหลายฝ่ายเข้ามาเกี่ยวข้อง ทำให้ต้องใช้เวลาในการแก้ไขปัญหานานขึ้น นอกจากนี้ บางกรณีและเหตุการณ์ยังต้องได้รับการตรวจสอบจากฝ่ายบริหารหรือฝ่ายกฎหมาย รวมถึงต้องเพิ่มเวลาในการแก้ไขปัญหาด้วย

2. แนวทางตามความเสี่ยง

2.1 คำจำกัดความ

ตามกฎหมายที่บังคับใช้ SoftSpark Services s.r.l. ใช้แนวทางตามความเสี่ยง โดยระบุและวิเคราะห์ความเสี่ยง จากนั้นจึงใช้มาตรการ นโยบาย การควบคุม และขั้นตอนต่างๆ เพื่อควบคุมความเสี่ยงที่ไม่พึงประสงค์ ซึ่งรวมถึงความเสี่ยงที่เกี่ยวข้องกับการฟอกเงินและการให้ทุนสนับสนุนการก่อการร้ายด้วย แนวทางดังกล่าวช่วยให้ SoftSpark Services s.r.l. มีความยืดหยุ่นและใช้ดุลยพินิจได้อย่างมีนัยสำคัญ ซึ่งถือเป็นความรับผิดชอบที่สำคัญ SoftSpark Services s.r.l. มีหน้าที่ต้องแสดงเอกสารประกอบที่เหมาะสม ซึ่งรวมถึงแต่ไม่จำกัดเพียงกระบวนการวิเคราะห์ความเสี่ยงว่าได้ประเมินความเสี่ยงทั้งหมดแล้ว และนำมาตรการใดๆ เพื่อควบคุมความเสี่ยงเหล่านี้มาใช้อย่างเหมาะสม ในเรื่องนี้ นโยบายดังกล่าวได้ระบุขั้นตอนเฉพาะที่ SoftSpark Services s.r.l. จะนำมาใช้เพื่อให้แน่ใจว่าการดำเนินการของบริษัทสอดคล้องกับแนวทางตามความเสี่ยงในการพิจารณาและระบุความเสี่ยงที่ส่งผลกระทบโดยตรงต่อการฟอกเงินและการให้ทุนสนับสนุนการก่อการร้าย

2.2 การประเมินความเสี่ยง

การจัดการความเสี่ยงประกอบด้วย:

- การรับรู้ถึงการมีอยู่ของความเสี่ยง

- การดำเนินการประเมินความเสี่ยง และ

- การนำระบบและกลยุทธ์มาใช้เพื่อจัดการและควบคุมความเสี่ยงที่ระบุ

ไม่ต้องสงสัยเลยว่าธุรกิจเกมทางไกลนั้นถือว่ามีความเสี่ยง อย่างไรก็ตาม การประเมินความเสี่ยงจะระบุความเสี่ยงหลักที่บริษัทเผชิญ รวมถึงระดับความเสี่ยงเหล่านี้ ดังนั้นจึงต้องใช้มาตรการที่จำเป็นเพื่อจัดการและควบคุมความเสี่ยงที่ระบุ ขั้นตอนนี้จะระบุการควบคุมและกระบวนการที่ต้องปฏิบัติตามเพื่อให้แน่ใจว่าความเสี่ยงที่ SoftSpark Services s.r.l. ระบุและจะเผชิญเป็นส่วนหนึ่งของการดำเนินงานจะไม่เกิดขึ้นจริง การประเมินความเสี่ยงขององค์กรของ SoftSpark Services s.r.l. ซึ่งจะต้องได้รับการอนุมัติจากคณะกรรมการบริหารจะพิจารณาปัจจัยต่อไปนี้:

- ความเสี่ยงด้านผลิตภัณฑ์/บริการ/ธุรกรรม

ผลิตภัณฑ์/บริการ/ธุรกรรมเกมบางประเภทมีความเสี่ยงต่อการถูกแสวงหาผลประโยชน์จากการกระทำผิดมากกว่าประเภทอื่นๆ ตัวอย่างเช่น ผลิตภัณฑ์หรือบริการเกมที่ให้ลูกค้าสามารถกำหนดผลลัพธ์ของเกมได้ ไม่ว่าจะเป็นผู้เล่นคนเดียวหรือร่วมมือกับผู้อื่น

- ความเสี่ยงของอินเทอร์เฟซ

สิ่งนี้หมายถึงช่องทางที่ SoftSpark Services s.r.l. สร้างความสัมพันธ์ทางธุรกิจและ/หรือผ่านการทำธุรกรรม ปฏิสัมพันธ์ที่ไม่พบหน้ากัน เช่น ในส่วนต่อประสานธุรกิจของ SoftSpark Services s.r.l. จะไม่ถือเป็นความเสี่ยงสูงโดยอัตโนมัติอีกต่อไป ตราบใดที่มีการนำมาตรการและการควบคุมทางเทคโนโลยีมาใช้เพื่อจัดการกับความเสี่ยงที่เพิ่มขึ้นของการฉ้อโกงข้อมูลส่วนตัวหรือการแอบอ้างตัวตน SoftSpark Services s.r.l. จะแน่ใจว่าได้นำวิธีการยืนยันที่ผสมผสานกันอย่างดีมาใช้โดยอิงจากทั้งเอกสารและแหล่งข้อมูลอิเล็กทรอนิกส์ดังที่กล่าวถึงด้านล่าง เพื่อรับมือกับความเสี่ยงที่กล่าวถึง ตัวอย่างเช่น แม้ว่า SoftSpark Services s.r.l. จะใช้ฐานข้อมูลอิเล็กทรอนิกส์ แต่ทราบดีว่าฐานข้อมูลจะยืนยันเพียงว่ารายละเอียดการระบุตัวตนที่ให้ไว้สอดคล้องกับข้อมูลของบุคคลจริงเท่านั้น และไม่ได้ระบุว่าลูกค้าเป็นบุคคลนั้นจริงๆ การจัดเตรียมเอกสารระบุตัวตนเพิ่มเติมจะเป็นการพิสูจน์เพิ่มเติมว่า SoftSpark Services s.r.l. มีเหตุผลเพียงพอที่จะพิจารณาว่าลูกค้าเป็นบุคคลที่เขาอ้างว่าเป็นจริงๆ

- ความเสี่ยงด้านภูมิศาสตร์

นี่คือความเสี่ยงที่ SoftSpark Services s.r.l. เผชิญเนื่องจากตำแหน่งที่ตั้งทางภูมิศาสตร์ของลูกค้า แต่ยังรวมถึงตำแหน่งที่ตั้งทางภูมิศาสตร์ของซัพพลายเออร์และผู้ให้บริการด้วย องค์ประกอบที่ต้องพิจารณาเกี่ยวกับขั้นตอนการจัดการการฉ้อโกงนี้ส่วนใหญ่เกี่ยวข้องกับลูกค้าและแหล่งที่มาของเงินทุนของลูกค้า ควรคำนึงถึงสัญชาติ ถิ่นที่อยู่ และสถานที่เกิดของลูกค้า เนื่องจากสิ่งเหล่านี้อาจบ่งชี้ถึงความเสี่ยงทางภูมิศาสตร์ที่เพิ่มมากขึ้น ประเทศที่มีระบบต่อต้านการฟอกเงินและการก่อการร้ายปลอมแปลงที่อ่อนแอ ประเทศที่ทราบกันว่าประสบปัญหาการทุจริตในระดับรุนแรง และประเทศที่ถูกคว่ำบาตรระหว่างประเทศในความเชื่อมโยงกับการก่อการร้ายหรือการแพร่กระจายอาวุธทำลายล้างสูง จะถือว่ามีความเสี่ยงสูง ในทางกลับกันก็เป็นจริงเช่นกัน ดังนั้นจึงอาจถือว่ามีความเสี่ยงปานกลางหรือต่ำ

การประเมินความเสี่ยงเป็น "งานที่กำลังดำเนินการอยู่" การประเมินดังกล่าวจะต้องได้รับการประเมินซ้ำอย่างต่อเนื่องเมื่อมีความเสี่ยงใหม่ๆ เกิดขึ้น ความเสี่ยงอาจเกิดขึ้นเนื่องจากการเปลี่ยนแปลงทางเทคโนโลยี ซึ่งอาจทำให้การฟอกเงินหรือการระดมทุนให้กับความพยายามก่อการร้ายทำได้ง่ายขึ้น การเปลี่ยนแปลงอื่นๆ ได้แก่ การขยายฐานลูกค้าหรือการเพิ่มเกมและวิธีการชำระเงินที่มีโปรไฟล์ความเสี่ยงที่แตกต่างจากที่มีอยู่เดิม ซึ่งจะต้องแก้ไขการประเมินความเสี่ยงทางธุรกิจ หากไม่มีการเปลี่ยนแปลงดังกล่าว SoftSpark Services s.r.l. จะประเมินการประเมินความเสี่ยงทางธุรกิจใหม่อย่างน้อยปีละครั้ง เพื่อประเมินว่าจำเป็นต้องเปลี่ยนแปลงหรือไม่ ในการกำหนดระดับความเสี่ยงที่ลูกค้าก่อขึ้น จะนำตัวบ่งชี้ที่เกี่ยวข้องทั้งหมดมาพิจารณา ตัวบ่งชี้เหล่านี้ร่วมกันจะกำหนดโปรไฟล์ความเสี่ยงของผู้เล่นที่ส่งผลต่อโปรไฟล์ความเสี่ยงทั้งหมดของผู้เล่น

- ความเสี่ยงของลูกค้า

สิ่งนี้เกี่ยวข้องกับประเภทของลูกค้าที่ได้รับบริการ การประเมินความเสี่ยงที่เกิดจากบุคคลธรรมดาโดยทั่วไปจะขึ้นอยู่กับกิจกรรมทางเศรษฐกิจและ/หรือแหล่งที่มาของความมั่งคั่งของบุคคลนั้น ในการระบุระดับความเสี่ยงที่เกิดขึ้นในความสัมพันธ์ SoftSpark Services s.r.l.จะประเมินว่าลูกค้ามีแนวโน้มที่จะฟอกเงินจากการก่ออาชญากรรมผ่านบริการของ SoftSpark Services s.r.l. มากเพียงใด ลูกค้าที่มีรายได้สูงซึ่งใช้เงินค่าจ้างรายเดือนหนึ่งในสี่ของตนในการเดิมพันนั้นไม่น่าจะมีความเสี่ยงสูง แม้ว่าจำนวนเงินที่เดิมพันนั้นจะสูงก็ตาม ในทางกลับกัน ผู้มีรายได้ขั้นต่ำซึ่งใช้เงินค่าจ้างเพียงอย่างเดียวในการเดิมพันนั้นมีแนวโน้มที่จะมีความเสี่ยงสูงมากกว่า นอกจากนี้ บุคคลดังกล่าวจะถูกคัดกรองเพื่อพิจารณาว่าเขาเป็นบุคคลที่มีส่วนเกี่ยวข้องทางการเมือง (PEP) หรือไม่ หรือมีส่วนเกี่ยวข้องกับ PEP ในทางใดทางหนึ่งหรือไม่ นอกจากนี้ จะมีการตรวจสอบเพื่อให้แน่ใจว่าบุคคลดังกล่าวไม่ได้อยู่ภายใต้การลงโทษหรือมาตรการตามกฎหมายอื่นๆ

การตรวจสอบความถูกต้องของลูกค้า (CDD)

3.1 ขั้นตอนการดำเนินการ

ขั้นตอนการจัดการการฉ้อโกงจะมุ่งเน้นไปที่ขั้นตอนการทำความรู้จักลูกค้าและการระบุความเสี่ยงที่เกี่ยวข้องกับธุรกรรมและแหล่งที่มาของเงิน ทั้งจากแหล่งที่ได้รับเงินและแหล่งที่มาของเงินที่ลูกค้าโอนเงิน

ตามที่ได้อธิบายไว้ข้างต้น การประเมินความเสี่ยงไม่สามารถเป็นแบบแผนตายตัวได้ SoftSpark Services s.r.l. จะดำเนินการประเมินความเสี่ยงเมื่อเข้าสู่ความสัมพันธ์ทางธุรกิจกับลูกค้าหรือทำธุรกรรมเป็นครั้งคราว เพื่อความชัดเจน SoftSpark Services s.r.l. จะไม่รับผู้เล่นองค์กร แต่รับเฉพาะผู้เล่นรายบุคคลเท่านั้น การประเมินความเสี่ยงดังกล่าวจะช่วยให้ SoftSpark Services s.r.l. สามารถพัฒนาโปรไฟล์ความเสี่ยงที่เกี่ยวข้องกับลูกค้าและจัดประเภทความเสี่ยงเป็นต่ำ กลาง หรือสูง จึงสามารถระบุการควบคุมที่จำเป็นต้องนำมาใช้ได้ โปรไฟล์ความเสี่ยงของผู้เล่นจะไม่เสร็จสมบูรณ์เมื่อลงทะเบียน ส่วนการลงทะเบียนของกระบวนการจะเป็นเพียงจุดเริ่มต้นของการรวบรวมข้อมูลเท่านั้น และโปรไฟล์ความเสี่ยงจะเพิ่มขึ้นและปรับปรุงตามการพัฒนาความสัมพันธ์กับผู้เล่น อย่างไรก็ตาม หากมีการเปลี่ยนแปลงในความสัมพันธ์ทางธุรกิจกับลูกค้า ซึ่งส่งผลให้ความเสี่ยงที่ระบุเปลี่ยนแปลงไปด้วย มาตรการที่ใช้เพื่อควบคุมความเสี่ยงจะต้องได้รับการปรับให้เหมาะสม นอกจากนี้ การติดตามอย่างต่อเนื่องตามที่อธิบายไว้โดยละเอียดด้านล่าง จะช่วยให้มั่นใจได้ว่าการเปลี่ยนแปลงความเสี่ยงใดๆ จะถูกตรวจพบโดยเร็วที่สุด ระดับของการติดตามจะสมดุลกับความเสี่ยงที่ลูกค้ารายนั้นๆ ก่อขึ้น แต่จะมีการนำระบบมาใช้เพื่อตรวจจับสถานการณ์เสี่ยงที่กำลังพัฒนา

ในการเริ่มต้น SoftSpark Services s.r.l. ใช้มาตรการ CDD เพื่อกำหนดว่าลูกค้าคือใคร รายละเอียดทั้งหมดที่รวบรวมในขั้นตอนการลงทะเบียนจะนำไปใช้เพื่อสร้างโปรไฟล์ลูกค้า โปรไฟล์ลูกค้าเพิ่มเติมจะดำเนินการตามกิจกรรมของลูกค้าและลักษณะพฤติกรรมเฉพาะ โปรไฟล์นี้จะช่วยในการกำหนดความเสี่ยงที่เกี่ยวข้องกับผู้เล่นรายนั้นๆ และยังช่วยอำนวยความสะดวกในการระบุพฤติกรรมที่ผิดปกติในอนาคตอีกด้วย CDD แบ่งออกเป็น 3 ส่วนดังต่อไปนี้:

ก. การระบุตัวตนและการตรวจสอบลูกค้า

การระบุตัวตนประกอบด้วยการรวบรวมข้อมูลส่วนตัวของผู้เล่น ข้อมูลนี้จะถูกรวบรวมในระหว่างขั้นตอนการลงทะเบียน ข้อมูลส่วนบุคคลที่ต้องรวบรวมนั้นใช้เพื่อเริ่มขั้นตอนการรู้จักลูกค้าของคุณ (KYC) ซึ่งรวมถึงการรวบรวมรายละเอียดส่วนตัวต่อไปนี้:

ก) ชื่อและนามสกุล

ข) ที่อยู่ปัจจุบันถาวร

ค) วันเกิด เนื่องจากผู้เล่นจะต้องมีอายุมากกว่าสิบแปดปี (หรืออายุอื่น ๆ ตามที่บังคับใช้ในเขตอำนาจศาลของผู้เล่น)

ง) ที่อยู่อีเมลที่ถูกต้อง

ง) สถานที่เกิด

ข) สัญชาติ และ

ก) หมายเลขอ้างอิงตัวตน (ถ้ามี)

เมื่อได้รับข้อมูลข้างต้นแล้ว SoftSpark Services s.r.l. จะตรวจสอบก่อนว่าบุคคลดังกล่าวเป็นบุคคลที่มีประวัติทางการเมือง (PEP) สมาชิกในครอบครัวของ PEP หรือเป็นหุ้นส่วนทางธุรกิจที่ใกล้ชิดของ PEP หรือไม่ ฐานข้อมูลอิเล็กทรอนิกส์ที่เชื่อถือได้ เช่น opensanctions.org และ complyadvantage.com จะถูกบูรณาการและนำมาใช้ในเรื่องนี้ หากพบว่าบุคคลนั้นเป็น PEP หรือเกี่ยวข้องกับ PEP ในทางใดทางหนึ่ง บุคคลดังกล่าวจะถือว่าเป็น PEP และจะไม่ได้รับอนุญาตให้ลงทะเบียนเป็นผู้เล่นกับ SoftSpark Services s.r.l. เนื่องจาก SoftSpark Services s.r.l. มีนโยบายที่เข้มงวดในการไม่ยอมรับ PEP เป็นผู้เล่น ดังนั้น การตัดสินใจว่าเป็น PEP (ตามคำจำกัดความข้างต้น) จะเกิดขึ้นในขั้นตอนการลงทะเบียน

บัญชีจะเปิดอย่างเป็นทางการเมื่อยืนยันอีเมลของผู้เล่นแล้ว ในสถานการณ์ใดๆ ที่ผู้เล่นถูกระบุทันทีว่ามีความเสี่ยงสูง SoftSpark Services s.r.l. อาจขอข้อมูลส่วนตัวเพิ่มเติมและยืนยันรายละเอียดเดียวกันที่ให้ไว้ทันที ไม่ว่าในกรณีใดๆ SoftSpark Services s.r.l. จะตรวจสอบให้แน่ใจว่าสามารถระบุได้ตลอดเวลาว่าลูกค้าคือบุคคลที่อ้างตัว และมาตรการที่ใช้มีประสิทธิผลเพียงพอที่จะต่อต้านความเสี่ยงของการฉ้อโกงข้อมูลส่วนตัวและการแอบอ้างตัวตน

การตรวจสอบประกอบด้วยการยืนยันรายละเอียดส่วนบุคคลที่รวบรวมไว้เพื่อวัตถุประสงค์ในการระบุตัวตนผ่านการใช้ข้อมูลอิสระ ข้อมูล และเอกสารที่ได้รับจากแหล่งที่เชื่อถือได้ หากพบว่าข้อมูลส่วนบุคคลที่ลูกค้าให้มาไม่สอดคล้องกัน SoftSpark Services s.r.l. จะพิจารณาว่าจะใช้มาตรการระบุตัวตนและยืนยันตัวตนเพิ่มเติมหรือไม่

สิ่งนี้จะเกิดขึ้นได้สองวิธี:

- แหล่งข้อมูลสารคดี

ตามกฎแล้ว วิธีการตรวจสอบนี้จะดำเนินการโดยอ้างอิงจากเอกสารที่ออกโดยรัฐบาลซึ่งมีรูปถ่ายพร้อมทั้งข้อมูลประจำตัวของผู้เล่น (เช่น หนังสือเดินทาง บัตรประจำตัว ใบอนุญาตขับขี่ เป็นต้น) หากไม่สามารถยืนยันที่พักอาศัยของผู้เล่นได้โดยใช้เอกสารใด ๆ ที่กล่าวมาข้างต้น SoftSpark Services s.r.l. จะขอเอกสารอื่นที่เชื่อถือได้ เช่น ใบแจ้งค่าสาธารณูปโภคล่าสุด ใบแจ้งยอดบัญชีธนาคาร จดหมายโต้ตอบจากรัฐบาลหรือหน่วยงานสาธารณะ เป็นต้น เพื่อให้สามารถยืนยันที่อยู่ได้ เอกสารที่ร้องขอจะได้รับทางอีเมล และหากเห็นว่าจำเป็น อาจขอเอกสารที่รับรองโดยสำนักงานทนายความ

SoftSpark Services s.r.l. จะตรวจสอบให้แน่ใจว่าเอกสารทั้งหมดที่ได้รับนั้นชัดเจน อ่านออกได้ มีคุณภาพดี และเป็นของแท้หรือสะท้อนถึงเอกสารที่แท้จริง เอกสารบางฉบับ เช่น หนังสือเดินทาง อาจตรวจสอบได้ง่ายกว่า เนื่องจากสามารถตรวจสอบกับแหล่งข้อมูลอื่นได้ ในกรณีอื่นๆ เช่น ใบแจ้งค่าสาธารณูปโภค กระบวนการตรวจสอบอาจไม่ง่ายนัก SoftSpark Services s.r.l. จะทำการตรวจสอบเพิ่มเติมโดยใช้โปรแกรมซอฟต์แวร์/แอปพลิเคชันเฉพาะ ซึ่งจะรวมเข้าไว้เป็นโซลูชันเพื่อช่วยให้ผู้ใช้งานทำงานได้

SoftSpark Services s.r.l. จะพิจารณาถึงความถูกต้องของข้อมูลที่ให้ไว้ด้วย เช่น ข้อมูลตำแหน่งทางภูมิศาสตร์ ข้อมูลที่อยู่ IP เป็นต้น ซึ่งโดยปกติแล้วควรยืนยันข้อมูลที่อยู่ในเอกสารที่ผู้เล่นให้มา แต่จะมีข้อยกเว้นบางประการที่ที่อยู่ IP จะไม่ตรงกับประเทศ/สถานที่ จำเป็นต้องตรวจสอบกรณีดังกล่าวเป็นรายกรณี และจะได้รับการยืนยัน/ชี้แจงโดยตรงจากผู้เล่น

- วิธีการทางอิเล็กทรอนิกส์

ซึ่งรวมถึงแหล่งข้อมูลเช่น E-ID หรือ Bank-ID และฐานข้อมูลพาณิชย์อิเล็กทรอนิกส์ SoftSpark Services s.r.l. ตระหนักดีว่าความน่าเชื่อถือของฐานข้อมูลเหล่านี้อาจไม่ใช่สิ่งที่ดีที่สุดเสมอไป ในเรื่องนี้ เราจะพิจารณาแหล่งข้อมูลที่ป้อนเข้าสู่ฐานข้อมูลและข้อมูลดังกล่าวเป็นที่ทราบกันโดยทั่วไปว่าได้รับการปรับปรุงให้ทันสมัยอยู่เสมอหรือไม่ เมื่อใช้ฐานข้อมูลอิเล็กทรอนิกส์ดังกล่าว SoftSpark Services s.r.l. จะใช้หลักฐานเอกสารอื่นๆ เพื่อยืนยัน/ความน่าเชื่อถือที่ดีขึ้นด้วย เนื่องจากผลลัพธ์เชิงบวกในฐานข้อมูลอิเล็กทรอนิกส์จะหมายความได้เพียงว่ามีบุคคลที่มีรายละเอียดส่วนบุคคลที่ตรงกับที่ลูกค้าให้ไว้เท่านั้น แต่ไม่ได้หมายความว่าลูกค้าเป็นบุคคลนั้น ในทางกลับกัน เมื่อใช้แหล่งข้อมูลอิเล็กทรอนิกส์เช่น E-ID และ Bank-ID ซึ่งสามารถเข้าถึงได้โดยใช้ข้อมูลประจำตัวที่บุคคลใดบุคคลหนึ่งถือครองเท่านั้น จะไม่มีการขอวิธีการตรวจสอบเพิ่มเติม เนื่องจากถือว่าแหล่งข้อมูลเหล่านี้มีลิงก์ที่แข็งแกร่งเพียงพอ

ข. การได้รับข้อมูลเกี่ยวกับวัตถุประสงค์และลักษณะที่ตั้งใจไว้ของความสัมพันธ์ทางธุรกิจ

วัตถุประสงค์ในการเปิดบัญชีเกมนั้นค่อนข้างชัดเจน ดังนั้นจึงไม่มีการชี้แจงว่าเหตุใดจึงขอเปิดบัญชี อย่างไรก็ตาม อาจมีแรงจูงใจแอบแฝงในการเปิดบัญชี ซึ่งอาจเป็นเพื่อการฟอกเงินหรือการสนับสนุนการก่อการร้ายก็ได้ หาก SoftSpark Services s.r.l. มีข้อสงสัยว่ามีแรงจูงใจแอบแฝงดังกล่าว บริษัทจะดำเนินการสืบสวนเพิ่มเติมและขอข้อมูลและเอกสารเพิ่มเติมเพื่อยืนยันข้อสงสัยหรือเพื่อยืนยันว่าไม่มีข้อบ่งชี้ที่สมเหตุสมผลของแรงจูงใจที่ผิดกฎหมาย

ไม่มีกรอบเวลาหรือช่วงเวลาที่แน่นอนที่จะดำเนินการตรวจสอบเพิ่มเติมเหล่านี้ เนื่องจากจะดำเนินการเมื่อมีข้อสงสัยเกิดขึ้นเท่านั้น ดังนั้น อาจจำเป็นต้องดำเนินการตรวจสอบเมื่อลงทะเบียน ในขณะที่ในกรณีอื่นๆ อาจไม่จำเป็นต้องดำเนินการจนกว่าจะถึงเกณฑ์ AML ที่บังคับใช้เฉพาะ

ในกรณีที่ต้องดำเนินการตรวจสอบใดๆ ก่อนถึงช่วงเวลาที่กำหนด SoftSpark Services s.r.l. จะรวบรวมข้อมูลที่เพียงพอก่อน และหากจำเป็น จะต้องจัดทำเอกสารเพื่อระบุแหล่งที่มาของความมั่งคั่งของผู้เล่น การระบุแหล่งที่มาของความมั่งคั่งของผู้เล่นประกอบด้วยการกำหนดกิจกรรมที่สร้างมูลค่าสุทธิของผู้เล่น ซึ่งจะทำให้ SoftSpark Services s.r.l. พิจารณาว่าจำนวนความมั่งคั่งนี้คุ้มค่ากับระดับกิจกรรมบัญชีที่คาดการณ์และระดับจริงหรือไม่ ในขั้นตอนนี้ SoftSpark Services s.r.l. จะจัดทำโปรไฟล์ผู้เล่นภายในเมทริกซ์ความเสี่ยงของผู้เล่นด้วย (ตามตารางในส่วนถัดไป) หากความเสี่ยงที่กำหนดหลังจากการตรวจสอบอยู่ในระดับปานกลางหรือต่ำ SoftSpark Services s.r.l. จะยอมรับคำชี้แจงจากลูกค้าพร้อมรายละเอียด เช่น ลักษณะของการจ้างงาน/ธุรกิจ และคำชี้แจงเกี่ยวกับเงินเดือนประจำปี นอกจากนี้ จะใช้การค้นหาบนเครือข่ายมืออาชีพและโซเชียลมีเดียเพื่อวัตถุประสงค์ในการยืนยัน หากมีความเสี่ยงสูงหรือ SoftSpark Services s.r.l. มีข้อสงสัยเกี่ยวกับความถูกต้องของข้อมูลที่รวบรวม ผู้เล่นจะถูกขอให้จัดเตรียมเอกสารที่เป็นอิสระและเชื่อถือได้เพิ่มเติมซึ่งเป็นหลักฐานที่ยืนยันแหล่งที่มาของความมั่งคั่งที่ถูกกล่าวหา ตัวอย่างเช่น บุคคลนั้นอาจถูกขอให้ส่งสำเนาใบสลิปเงินเดือนทางไปรษณีย์หรือให้หลักฐานเอกสารอื่นๆ เพื่อยืนยันการแจ้งข้อมูลของเขา

C. การติดตามอย่างต่อเนื่อง

ท้ายที่สุดแล้วสิ่งนี้เกี่ยวข้องกับการติดตามธุรกรรมของลูกค้า รายละเอียดส่วนบุคคล และการเปลี่ยนแปลงในสถานการณ์หรือความชอบในการเดิมพัน เพื่อให้แน่ใจว่าสอดคล้องกับกิจกรรมที่คาดไว้ และหากไม่เป็นเช่นนั้น ให้ระบุสาเหตุที่เกิดการเปลี่ยนแปลง เป้าหมายคือ ธุรกรรมขนาดใหญ่ที่ผิดปกติ การเปลี่ยนแปลงรูปแบบการเล่นเกม และกิจกรรม "ที่ไม่ธรรมดา" อื่นๆ จะถูกระบุและวิเคราะห์ ในเรื่องนี้ สิ่งสำคัญสำหรับ SoftSpark Services s.r.l. คือต้องแน่ใจว่าข้อมูลของผู้เล่นได้รับการปรับปรุงให้ทันสมัยอยู่เสมอ โดยจะสนับสนุนและบังคับให้ผู้เล่นแจ้ง SoftSpark Services s.r.l. เกี่ยวกับการเปลี่ยนแปลงใดๆ และอาจจัดเตรียมเอกสารเพื่อยืนยันการเปลี่ยนแปลงดังกล่าวด้วย ผ่านกระบวนการติดตาม ระดับความเสี่ยงจะถูกตรวจสอบ และจะดำเนินการวิเคราะห์ว่าควรแก้ไขระดับความเสี่ยงที่กำหนดไว้ก่อนหน้านี้หรือไม่ ความไม่สอดคล้องกันของข้อมูลใดๆ จะต้องได้รับการพิสูจน์ และ SoftSpark Services s.r.l. ขอสงวนสิทธิ์ในการขอหลักฐานยืนยันเพิ่มเติม

การติดตามอย่างต่อเนื่องอย่างเหมาะสมยังรวมถึงการตรวจสอบธุรกรรมและรูปแบบการเล่นของผู้เล่นอย่างรอบคอบเพื่อให้แน่ใจว่าเป็นไปตามความรู้ของ SoftSpark Services s.r.l. เกี่ยวกับผู้เล่น กิจกรรมการเล่นเกม และโปรไฟล์ความเสี่ยง หากทั้งสองอย่างไม่ตรงกัน SoftSpark Services s.r.l. ก็จะตั้งคำถามเกี่ยวกับสถานการณ์ดังกล่าวเช่นกัน เมื่อใดก็ตามที่ SoftSpark Services s.r.l. ขอข้อมูลเพิ่มเติม SoftSpark Services s.r.l. จะจดบันทึกผลการค้นพบไว้เสมอเพื่อเป็นหลักฐานว่าเป็นไปตามข้อกำหนด หากพบความไม่สอดคล้องกันใดๆ ที่ยังไม่ได้รับการแก้ไข SoftSpark Services s.r.l. จะวิเคราะห์ว่าจะต้องส่งรายงานไปยังหน่วยงานที่เกี่ยวข้องหรือไม่ และตัดสินใจว่าจำเป็นต้องระงับบัญชีของผู้เล่นหรือไม่

สุดท้ายนี้ ในส่วนของ PEP อาจเกิดสถานการณ์ที่ผู้เล่นอาจไม่ได้รับการพิจารณาว่าเป็น PEP ในขั้นตอนการลงทะเบียน แต่กลายเป็น PEP ในระหว่างความสัมพันธ์ทางธุรกิจ หาก SoftSpark Services s.r.l. ตรวจพบการเปลี่ยนแปลงดังกล่าวในระหว่างดำเนินการติดตามอย่างต่อเนื่อง SoftSpark Services s.r.l. จะยุติความสัมพันธ์ทางธุรกิจ เนื่องจากมีนโยบายที่เข้มงวดในการไม่ยอมรับ PEP เป็นผู้เล่น หากด้วยเหตุผลบางประการ บุคคลดังกล่าวไม่ได้รับการระบุว่าเป็น PEP แม้ว่าบุคคลดังกล่าวจะเป็น PEP ในขั้นตอนการลงทะเบียน แต่กลับถูกระบุว่าเป็น PEP SoftSpark Services s.r.l. จะยกเลิกเงินรางวัลที่บุคคลดังกล่าวได้รับ และจะโอนเงินที่ฝากไว้ไปยังแหล่งที่มาของเงินต้น จากนั้นบัญชีของผู้เล่นจะถูกปิดตามขั้นตอนที่ระบุไว้ในหัวข้อ 3.3 ด้านล่าง

3.2 การกำหนดเวลาและการใช้มาตรการ CDD

ตามที่อธิบายไว้ข้างต้น บัญชีของผู้เล่นจะเปิดได้สำเร็จเมื่อผู้เล่นลงทะเบียนโดยให้ข้อมูลส่วนบุคคลพื้นฐานตามที่ร้องขอ ระบบถูกตั้งค่าให้ป้องกันไม่ให้ผู้เยาว์ลงทะเบียนโดยปฏิเสธวันเกิดใดๆ ที่ระบุว่าผู้เล่นมีอายุต่ำกว่า 18 ปี (หรืออายุอื่นๆ ตามกฎหมายเฉพาะ เช่น ลัตเวีย คือ 21 ปี)

การยืนยันรายละเอียดผู้เล่น (ยกเว้นการยืนยัน PEP) อาจเกิดขึ้นได้ตลอดเวลาตามดุลยพินิจของ SoftSpark Services s.r.l. อย่างไรก็ตาม อย่างน้อยที่สุด จะต้องดำเนินการเมื่อจำนวนเงินที่ผู้เล่นฝากถึงมูลค่าสะสม 1,000 ยูโร ไม่ว่าการฝากเงินดังกล่าวจะดำเนินการเพียงครั้งเดียวหรือหลายครั้งซึ่งดูเหมือนจะเชื่อมโยงกันหรือไม่ก็ไม่มีความแตกต่างกัน SoftSpark Services s.r.l. จึงได้วางระบบที่คำนวณรายวันว่าผู้เล่นได้ฝากเงินถึงขีดจำกัด 1,000 ยูโรในบัญชีของตนหรือไม่ ปัจจัยสำคัญอีกประการหนึ่งที่ระบบจะรวมอยู่ด้วยก็คือ การระบุบัญชีที่เป็นไปได้หลายบัญชี บัญชีใดที่ถูกสร้างขึ้นโดยเฉพาะเพื่อหลอกลวงบริษัทผ่านการใช้โบนัสในทางที่ผิด หรือโดยเฉพาะเพื่อไม่ให้ถึงขีดจำกัดการฝากเงินที่กำหนด 1,000 ยูโร และด้วยเหตุนี้จึงมั่นใจได้ว่าบัญชีจะไม่ผ่านการยืนยัน

จนกว่าจะถึงเกณฑ์ดังกล่าว SoftSpark Services s.r.l. จะดำเนินการตรวจสอบอย่างต่อเนื่องตามข้อ C ของส่วน 3.1 ข้างต้น เพื่อให้แน่ใจว่าข้อมูลของผู้เล่นยังคงถูกต้อง นอกจากนี้ หาก SoftSpark Services s.r.l. ตรวจพบความไม่สอดคล้องกันระหว่างข้อมูลที่ผู้เล่นให้ไว้กับข้อมูลอื่น ๆ ที่ได้รับ SoftSpark Services s.r.l. จะสอบถามถึงความไม่สอดคล้องกันดังกล่าวและดำเนินการแก้ไขตามที่เห็นสมควร นอกจากนี้ หากสงสัยว่ามีการฟอกเงินหรือให้ทุนสนับสนุนการก่อการร้าย SoftSpark Services s.r.l. จะปฏิบัติตามขั้นตอนที่ระบุไว้ในส่วนที่ 4 ด้านล่าง

เมื่อถึงเกณฑ์ที่กล่าวถึงแล้ว โปรไฟล์ความเสี่ยงของผู้เล่นจะได้รับการยืนยันโดยพิจารณาจากการประเมินความเสี่ยงที่ดำเนินการตามมาตรา 2.2 ข้างต้น การประเมินดังกล่าวจะต้องดำเนินการก่อนครบ 30 วันนับจากวันที่ถึงเกณฑ์ 1,000 ยูโร การประเมินความเสี่ยงจะกำหนดว่าความเสี่ยงที่บุคคลนั้นเผชิญอยู่ในระดับต่ำ ปานกลาง หรือสูง มาตรการที่ใช้เพื่อควบคุมความเสี่ยงดังกล่าวจะแตกต่างกันไปตามตารางด้านล่าง:

SoftSpark Services s.r.l. จะอนุญาตให้ผู้เล่นใช้บัญชีการเล่นเกมของตนต่อไปได้ในขณะที่ยังได้รับข้อมูลและ/หรือเอกสารที่จำเป็นจากผู้เล่นที่เกี่ยวข้อง อย่างไรก็ตาม จนกว่า SoftSpark Services s.r.l. จะได้รับข้อมูลและ/หรือเอกสารดังกล่าว และยืนยันตัวตนของผู้เล่นแล้ว ทางบริษัทจะไม่อนุญาตให้ผู้เล่นถอนเงินออกจากบัญชีของตน ไม่ว่าจะมีจำนวนเงินเท่าใด นอกจากนี้ หากผ่านไป 30 วันนับจากที่ถึงเกณฑ์ 1,000 ยูโร และผู้เล่นไม่ได้ให้ข้อมูลและ/หรือเอกสารที่ร้องขอ SoftSpark Services s.r.l. อาจยุติความสัมพันธ์ทางธุรกิจกับผู้เล่น โดยปฏิบัติตามขั้นตอนที่ระบุไว้ในหัวข้อถัดไป

3.3 การยุติความสัมพันธ์ทางธุรกิจ

SoftSpark Services s.r.l. จะยุติความสัมพันธ์ทางธุรกิจกับผู้เล่นหากผู้เล่นไม่สามารถให้ข้อมูลและ/หรือเอกสารตามที่ร้องขอ ซึ่ง SoftSpark Services s.r.l. ได้ร้องขอซ้ำแล้วซ้ำเล่า SoftSpark Services s.r.l. จะยกเลิกเงินรางวัลทั้งหมดและจะโอนเงินที่ฝากไว้ไปยังแหล่งที่มาของเงินต้น การอนุมัติการดำเนินการดังกล่าวจะต้องดำเนินการโดยผู้บริหารระดับสูงและจะต้องดำเนินการก็ต่อเมื่อได้ตรวจสอบแล้วว่าไม่มีข้อจำกัดในการโอนเงิน หาก SoftSpark Services s.r.l. พบว่าไม่สามารถโอนเงินคืนให้กับผู้เล่นผ่านช่องทางเดียวกันได้ ทางบริษัทจะดำเนินการโอนเงินไปยังบัญชีเดียวที่ถือโดยสถาบันสินเชื่อหรือสถาบันการเงินในเขตอำนาจศาลที่มีชื่อเสียงในชื่อของผู้เล่นเป็นครั้งสุดท้าย หากไม่มีบัญชีดังกล่าว เงินจะยังคงถูกเก็บไว้ในชื่อของผู้เล่น เงินจะยังคงถูกเก็บไว้ในบัญชีจนกว่าผู้เล่นจะให้รายละเอียดที่เพียงพอสำหรับการโอน หากไม่เกิดเหตุการณ์ดังกล่าวขึ้นอีก เมื่อพ้น 30 เดือน เงินที่เหลืออยู่ในบัญชีจะถูกโอนไปยัง ANJOUAN GAMING AUTHORITY เมื่อใดก็ตามที่มีการโอนเงินดังกล่าว SoftSpark Services s.r.l. จะระบุในคำแนะนำที่แนบมากับเงินว่าเงินดังกล่าวถูกโอนเนื่องจากไม่สามารถดำเนินการ CDD ให้เสร็จสิ้นได้ SoftSpark Services s.r.l. จะพิจารณาด้วยว่ามีเหตุผลในการยื่นรายงานธุรกรรมที่น่าสงสัย (STR) หรือไม่ ตามขั้นตอนที่ระบุไว้ด้านล่าง

3.4 ความสัมพันธ์ B2B

นอกจากนี้ SoftSpark Services s.r.l. ยังดำเนินการตรวจสอบความครบถ้วนก่อนจะเข้าสู่ความสัมพันธ์ทางธุรกิจใดๆ กับบุคคลภายนอก การดำเนินการดังกล่าวจะดำเนินการโดยผู้บริหารระดับสูงร่วมกับฝ่ายกฎหมายและ MLRO เช่นเดียวกับ CDD การตรวจสอบความครบถ้วนทางธุรกิจ (BDD) จะพยายามระบุความเสี่ยงที่อาจเกิดขึ้นหาก SoftSpark Services s.r.l. ทำธุรกิจกับบุคคลภายนอก ในการดำเนินการประเมินนี้ จะต้องพิจารณาว่าสามารถระบุแหล่งที่มา ลักษณะ และปริมาณธุรกิจที่จะนำเข้ามาผ่านบุคคลภายนอกได้หรือไม่ SoftSpark Services s.r.l. ยังให้ความสำคัญอย่างมากกับข้อเท็จจริงที่ว่าซัพพลายเออร์เป็นซัพพลายเออร์ที่ได้รับการอนุมัติแล้วตามข้อกำหนดของ ANJOUAN GAMING AUTHORITY นอกจากนี้ยังถือเป็นเรื่องดีหากซัพพลายเออร์ที่ยังไม่ได้รับการอนุมัติในขณะนี้ขออนุมัติ ณ จุดที่ทำสัญญากับ SoftSpark Services s.r.l. การประเมินยังจะพยายามระบุว่าบุคคลที่สามมีการทำธุรกิจกับบุคคลภายนอกอื่นๆ ที่ทราบกันว่าไม่มีชื่อเสียงหรือไม่ หรือบุคคลที่สามดำเนินธุรกิจในหรือจากเขตอำนาจศาลที่ไม่มีชื่อเสียงหรือไม่ ในเรื่องนี้ SoftSpark Services s.r.l. จะขอให้บุคคลที่สามจัดเตรียมสำเนาต้นฉบับ/สำเนาที่ผ่านการรับรองของเอกสารที่จำเป็นทั้งหมด รวมถึงหนังสือรับรองการก่อตั้งบริษัท หนังสือบริคณห์สนธิและข้อบังคับของบริษัท หนังสือรับรองสถานะที่ดี งบการเงินประจำปี บัตรประจำตัวเจ้าหน้าที่ของบริษัท ตลอดจนรายชื่อผู้ถือหุ้น และจดหมายรับรองจากธนาคาร ซึ่งยืนยันว่าบริษัทได้จัดการกิจการของบริษัทอย่างดี เมื่อได้พิจารณาแล้วว่าบุคคลที่สามดำเนินธุรกิจในลักษณะที่ไม่ก่อให้เกิดอันตรายต่อสถานะของ SoftSpark Services s.r.l. แล้ว ทั้งสองฝ่ายจะตกลงกันเกี่ยวกับเงื่อนไขของความสัมพันธ์ทางธุรกิจและลงนามในข้อตกลงและเอกสารที่เกี่ยวข้อง ในฐานะส่วนหนึ่งของข้อตกลงทางธุรกิจ SoftSpark Services s.r.l. จะดำเนินการตรวจสอบอย่างต่อเนื่องเพื่อให้แน่ใจว่าบุคคลที่สามยังคงดำเนินธุรกิจในลักษณะที่ขยันขันแข็ง โดยพิจารณาจากประสบการณ์ของตนเองเกี่ยวกับการให้บริการ นอกจากนี้ SoftSpark Services s.r.l. ยังสงวนสิทธิ์ในการรวมข้อกำหนดสิทธิในการตรวจสอบในข้อตกลงที่ลงนามกับบุคคลที่สาม หากถือว่าจำเป็น

การตรวจสอบการฟอกเงินที่ดำเนินการจะถูกบันทึกไว้แยกต่างหากในไฟล์ของบุคคลที่สาม ไม่ว่าในกรณีใด SoftSpark Services s.r.l. จะสงวนสิทธิ์ในการยุติความสัมพันธ์ทางธุรกิจกับบุคคลที่สามเสมอหากรู้สึกว่าการทำธุรกิจกับบุคคลที่สามนั้นมีความเสี่ยงต่อการปฏิบัติตามภาระผูกพันในการต่อต้านการฟอกเงินและการให้ทุนสนับสนุนการก่อการร้าย จะมีการแจ้งให้ ANJOUAN GAMING AUTHORITY ทราบตามข้อตกลงและตามข้อกำหนดของหน่วยงานเดียวกัน

3.5 การพึ่งพาและตัวแทน

SoftSpark Services s.r.l. อาจตัดสินใจพึ่งพาข้อมูลและเอกสารที่รวบรวมจากขั้นตอนการสมัครลูกค้าโดยบุคคลภายนอก และ/หรือว่าจ้างตัวแทน ในกรณีใดๆ ก็ตาม SoftSpark Services s.r.l. จะตรวจสอบให้แน่ใจว่าบุคคลภายนอกนั้นตั้งอยู่ในรัฐสมาชิกของสหภาพยุโรปหรือเขตอำนาจศาลที่มีชื่อเสียงซึ่งใช้มาตรการต่อต้านการฟอกเงินหรือการต่อต้านการระดมทุนให้กับการก่อการร้ายตามที่กำหนดไว้ในกฎหมายของกูราเซาที่บังคับใช้ หรือมาตรการที่เทียบเท่ากัน ในการพิจารณามาตรการหลังนี้ SoftSpark Services s.r.l. จะพึ่งพาแหล่งข้อมูลที่มีชื่อเสียง เช่น รายงานการประเมินการฟอกเงินของคณะทำงานปฏิบัติการทางการเงิน รายงานระดับประเทศของ IMF เป็นต้น

หาก SoftSpark Services s.r.l. ตัดสินใจที่จะพึ่งพาข้อมูลที่ให้มาโดยบุคคลที่สาม พวกเขาอาจยังคงขอให้ผู้เล่นส่งเอกสารยืนยันใดๆ ให้กับพวกเขา ในสถานการณ์เช่นนี้ SoftSpark Services s.r.l. จะยังคงดำเนินการประเมินความเสี่ยงตามลูกค้าเอง กำหนดระดับความเสี่ยงของลูกค้า และดำเนินการตรวจสอบอย่างต่อเนื่อง ความสัมพันธ์ระหว่าง SoftSpark Services s.r.l. และบุคคลที่สามจะระบุไว้ในข้อตกลง และเงื่อนไขประการหนึ่งก็คือบุคคลที่สามจะต้องจัดเตรียมเอกสารที่เกี่ยวข้องกับผู้เล่นให้กับ SoftSpark Services s.r.l. ทันทีที่ร้องขอ SoftSpark Services s.r.l. จะรวมข้อกำหนดสิทธิในการตรวจสอบไว้ในข้อตกลงด้วย และจะทดสอบการจัดเตรียมนี้เป็นระยะๆ เพื่อให้แน่ใจว่าข้อมูลส่วนบุคคลและเอกสารที่จำเป็นของผู้เล่นถูกรวบรวมตามข้อกำหนดที่ตกลงกันไว้

นอกจากนี้ สำเนาของขั้นตอนนี้จะถูกมอบให้กับบุคคลที่สามเพื่อให้แน่ใจว่าข้อกำหนด CDD และเกณฑ์ที่เกี่ยวข้องได้รับการสื่อสารอย่างเพียงพอ ดังนั้น บุคคลที่สามจะไม่มีทางมีข้อแก้ตัวว่าไม่ทราบถึงข้อกำหนดที่เกี่ยวข้องของบริษัท SoftSpark Services s.r.l. อาจเลือกใช้บริการตัวแทนเพื่อเข้ารับหรือให้บริการลูกค้าเมื่อใดก็ตามที่ได้รับอนุญาตตามกฎหมาย SoftSpark Services s.r.l. อาจขอให้ตัวแทนดำเนินการต่อต้านการฟอกเงิน/ต่อต้านการระดมทุนเพื่อควบคุมการก่อการร้ายและนำมาตรการมาใช้เมื่อเข้ารับหรือให้บริการลูกค้ารายใดรายหนึ่งของ SoftSpark Services s.r.l. อย่างไรก็ตาม ในทุกกรณี SoftSpark Services s.r.l. จะตรวจสอบให้แน่ใจว่าการดำเนินการตามมาตรการ CDD จะดำเนินการอย่างขยันขันแข็งและเป็นไปตามที่กฎหมายที่เกี่ยวข้องกำหนด SoftSpark Services s.r.l. ตระหนักดีว่าในการใช้อำนาจหรือการใช้ตัวแทน บริษัทยังคงต้องรับผิดชอบในการรับรองว่าปฏิบัติตามพันธกรณีในการต่อต้านการฟอกเงิน/ต่อต้านการระดมทุนเพื่อควบคุมการก่อการร้าย

4. การรายงานกิจกรรมและธุรกรรมที่น่าสงสัย

4.1 การแต่งตั้งเจ้าหน้าที่รายงานการฟอกเงิน (MLRO)

แม้ว่าคำอธิบายโดยละเอียดเกี่ยวกับความรับผิดชอบของ MLRO จะระบุไว้ในนโยบายบทบาทและความรับผิดชอบของทรัพยากรบุคคล แต่ความรับผิดชอบหลักของ MLRO คือการพิจารณารายงานภายในใดๆ เกี่ยวกับธุรกรรมที่ผิดปกติหรือเป็นที่น่าสงสัยที่เกิดขึ้นภายในบริษัท และติดตามรายงานเหล่านี้และยื่น STR กับหน่วยวิเคราะห์ข่าวกรองทางการเงิน (FIAU) เมื่อเห็นว่าจำเป็น MLRO จะทำหน้าที่เป็นช่องทางหลักในการสื่อสารใดๆ กับ FIAU เขาจะตรวจสอบให้แน่ใจว่า SoftSpark Services s.r.l. กำลังดำเนินการตามนโยบายและขั้นตอนที่นำมาใช้เพื่อจัดการกับภาระผูกพันด้านการต่อต้านการฟอกเงิน/การต่อต้านการระดมทุนเพื่อการก่อการร้ายอย่างมีประสิทธิผล MLRO จะรับผิดชอบในการติดตามความคืบหน้าใดๆ เกี่ยวกับการคว่ำบาตร

รายชื่อต่างๆ เช่น รายชื่อของ Financial Action Task Force (FATF) และ Office of Foreign Assets Control (OFAC) จากนั้นเขาจะอัปเดตพนักงานที่เหลือเกี่ยวกับการแก้ไขใดๆ ของรายชื่อการคว่ำบาตรและการเปลี่ยนแปลงพื้นฐานของกฎหมายที่เกี่ยวข้อง SoftSpark Services s.r.l. จะให้แน่ใจว่าบุคคลที่ได้รับการแต่งตั้งให้เป็น MLRO มีอาวุโสและมีอำนาจหน้าที่เพียงพอที่จะสามารถดำเนินการได้อย่างอิสระจากฝ่ายบริหาร

MLRO จะมีสิทธิ์เข้าถึงข้อมูล/เอกสารที่จำเป็นทั้งหมดและพนักงานของบริษัทเพื่อดำเนินการตามภาระหน้าที่ของตนได้อย่างมีประสิทธิภาพ SoftSpark Services s.r.l. ยังได้แต่งตั้งพนักงานที่ได้รับมอบหมายซึ่งจะทำหน้าที่เป็น MLRO ในระหว่างที่ MLRO ไม่อยู่ การแต่งตั้ง MLRO และพนักงานที่ได้รับมอบหมายจะแจ้งให้ ANJOUAN GAMING AUTHORITY ทราบ เพื่อให้ ANJOUAN GAMING AUTHORITY และ FIAU สามารถตอบคำถามและคำขอได้โดยตรงเมื่อใดก็ตามที่จำเป็น ดังนั้น บุคคลดังกล่าวจะทำหน้าที่เป็นจุดติดต่อระหว่าง SoftSpark Services s.r.l. และหน่วยงานที่เกี่ยวข้องในประเด็นที่เกี่ยวข้องกับการต่อต้านการฟอกเงิน/การต่อต้านการระดมทุนให้กับการก่อการร้าย

4.2 การรายงานกิจกรรมและธุรกรรมที่น่าสงสัย

SoftSpark Services s.r.l. อาจเกิดความสงสัยหรือมีเหตุผลอันสมควรที่จะสงสัยว่ากิจกรรมในบัญชีใดบัญชีหนึ่งมีความเชื่อมโยงกับการฟอกเงินหรือการระดมทุนให้กับการก่อการร้าย ในช่วงเวลาดังกล่าว SoftSpark Services s.r.l. จะตรวจสอบให้แน่ใจว่าปฏิบัติตามข้อกำหนด CDD ทั้งหมด โดยไม่คำนึงว่าจะปฏิบัติตามเกณฑ์ที่เกี่ยวข้องหรือไม่ จากนั้นจึงจะส่ง STR โดยเร็วที่สุด

4.2.1 ขั้นตอนการรายงานภายใน

ตามที่ระบุไว้ในรายละเอียดเพิ่มเติมในหัวข้อ 6 ด้านล่าง พนักงานทุกคนที่สื่อสารกับผู้เล่นหรือเข้าถึงข้อมูลเกี่ยวกับกิจการของลูกค้าจะได้รับการฝึกอบรมต่อต้านการฟอกเงิน ด้วยวิธีนี้ พนักงานจะสามารถระบุได้ว่าการกระทำของผู้เล่นใดที่ทำให้พวกเขาสงสัยได้อย่างสมเหตุสมผลว่ามีการพยายามฟอกเงินหรือสนับสนุนกิจกรรมการก่อการร้ายหรือได้ดำเนินการไปแล้ว ตัวอย่างเช่น พวกเขาจะต้องตระหนักว่าหากผู้เล่นพยายามลงทะเบียนบัญชีมากกว่าหนึ่งบัญชีกับ SoftSpark Services s.r.l. หรือหากเขาฝากเงินจำนวนมากในเซสชันเดียวโดยใช้บัตรเติมเงินหลายใบ การกระทำดังกล่าวควรเป็นตัวบ่งชี้หรือสัญญาณเตือนที่ควรทำให้พวกเขาตั้งคำถามถึงพฤติกรรมของผู้เล่น เมื่อถึงจุดนั้น พนักงานอาจขอคำอธิบายจากผู้เล่นอย่างเป็นนัยโดยไม่ต้องเปิดเผยความสงสัยของเขาให้ผู้เล่นทราบ การเปิดเผยนี้เป็นสิ่งต้องห้ามไม่ว่าโดยตรงหรือโดยอ้อม ดังนั้นสมาชิกทุกคนของ Staff จึงต้องมีความรอบคอบในเรื่องนี้ หากเจ้าหน้าที่ไม่สามารถหาข้อมูลที่น่าเชื่อถือได้ และหลังจากพิจารณาอย่างถี่ถ้วนแล้ว เจ้าหน้าที่ยังคงสงสัยว่ามีพฤติกรรมไม่ซื่อสัตย์ เจ้าหน้าที่จะต้องแจ้งให้ผู้บังคับบัญชาทราบทันที แน่นอนว่า ก่อนที่จะรายงานให้ผู้บังคับบัญชาทราบ พนักงานจะต้องมั่นใจว่ามีข้อบ่งชี้ที่ชัดเจนว่ามีเจตนาหลบเลี่ยงมาตรการป้องกัน และมีการใช้ระบบการเงินเพื่อวัตถุประสงค์ทางอาญา

อาจมีบางกรณีที่ผู้จัดการไม่เห็นด้วยกับเจ้าหน้าที่ แต่เจ้าหน้าที่ยังคงรู้สึกว่ามีเหตุผลเพียงพอที่จะสงสัยว่ามีการกระทำผิด ในสถานการณ์เช่นนี้ พนักงานจะต้องแจ้งข้อสงสัยของตนให้ MLRO ทราบ พนักงานสามารถพูดคุยเรื่องนี้โดยตรงกับ MLRO และไม่มีข้อผูกมัดใดๆ ที่จะต้องแจ้งหรือเกี่ยวข้องกับผู้จัดการของตน เมื่อได้รับรายงานภายในจากพนักงานแล้ว MLRO จะรับรองการได้รับรายงานเป็นลายลักษณ์อักษร โดยอ้างอิงรายงานตามวันที่และหมายเลขแฟ้มเฉพาะ โดยไม่รวมชื่อของบุคคลที่ต้องสงสัย ด้วยวิธีนี้ เจ้าหน้าที่จะถือว่าปฏิบัติตามภาระผูกพันทางกฎหมายในการรายงานแล้ว พนักงานจะได้รับอนุญาตให้พูดคุยเรื่องนี้ภายในกับฝ่ายบริหารหรือกับพนักงานคนอื่นๆ หากจำเป็นเท่านั้น หลังจากได้รับการอนุมัติจาก MLRO ห้ามพูดคุยภายนอกใดๆ และจะถือว่าเป็นการแจ้งเบาะแส หากเกิดสถานการณ์ที่ทำให้พนักงานไม่สามารถสื่อสารกับผู้เล่นได้โดยไม่เสี่ยงต่อการแจ้งเบาะแส พนักงานจะต้องขอคำแนะนำและปฏิบัติตามคำแนะนำของ MLRO ขั้นตอนนี้ถือเป็นขั้นตอนภายในของ SoftSpark Services s.r.l. สำหรับการรายงานกิจกรรมและธุรกรรมที่น่าสงสัย

4.2.2 ขั้นตอนการรายงานภายนอก

ตามที่ได้อธิบายไว้ในส่วนก่อนหน้านี้ MLRO จะต้องรับและประเมินรายงานความสงสัยภายใน เขาจะเปิดและรักษาบันทึกรายละเอียดความคืบหน้าที่เกี่ยวข้องกับแต่ละรายงาน จดบันทึกข้อมูลใดๆ ที่จำเป็นต้องบันทึกเพื่อให้แน่ใจว่ามีการบันทึกประวัติที่เพียงพอเกี่ยวกับเหตุผลที่นำไปสู่การตัดสินใจของเขา เอกสารดังกล่าวอาจใช้เพื่อช่วยให้เจ้าหน้าที่วิเคราะห์หรือสืบสวนการฟอกเงินหรือการระดมทุนเพื่อการก่อการร้ายที่ต้องสงสัยได้ เมื่อมีการขอรายละเอียดดังกล่าวโดยตรงจาก MLRO บันทึกนี้จะเก็บไว้โดย MLRO และจะสามารถเข้าถึงได้เฉพาะเขาเท่านั้น และจะไม่ถือเป็นส่วนหนึ่งของไฟล์ของผู้เล่น MLRO จะรวบรวมข้อมูลที่จำเป็นทั้งหมดและตั้งคำถามใดๆ กับพนักงานของ SoftSpark Services s.r.l. คนใดคนหนึ่งในฐานะส่วนหนึ่งของการสืบสวนของเขา พนักงาน (ไม่ว่าจะเป็นผู้ที่ส่งรายงานภายในหรืออื่นๆ) จะต้องให้ข้อมูลที่เกี่ยวข้องแก่ MLRO การดำเนินการดังกล่าวจะไม่ละเมิดภาระผูกพันในการรักษาความลับของลูกค้า เมื่อ MLRO ตัดสินใจว่ามีเหตุผลอันสมควรที่รับรองการส่ง STR ผ่านระบบการส่งออนไลน์ของหน่วยงาน MLRO จะต้องเปิดเผยข้อมูลอย่างเป็นทางการนี้ต่อ FIAU ในนามของ SoftSpark Services s.r.l. โดยจะไม่มีการทำสำเนารายงานภายในหรือภายนอก MLRO จะเก็บรักษาบันทึกดังกล่าวไว้อย่างปลอดภัย MLRO จะแจ้งผู้จัดทำรายงานภายในให้ทราบหากเหมาะสมว่ามีการเปิดเผยข้อมูลอย่างเป็นทางการหรือไม่ หลังจากการเปิดเผยข้อมูลอย่างเป็นทางการแล้ว MLRO จะดำเนินการตามที่หน่วยงานกำหนดเกี่ยวกับการเปิดเผยข้อมูลดังกล่าว และปฏิบัติตามคำแนะนำของหน่วยงาน

4.2.3 อะไรควรทำให้เกิดกิจกรรมที่น่าสงสัย?

เพื่อความชัดเจน การรายงาน STR จะครอบคลุมถึง:

กิจกรรมใดๆ ที่ทำให้ SoftSpark Services s.r.l. เชื่อว่าบุคคลใดบุคคลหนึ่งมีส่วนเกี่ยวข้องกับการฟอกเงิน/การระดมทุนให้กับการก่อการร้าย หรือรายได้จากการก่ออาชญากรรม หรืออย่างใดอย่างหนึ่งหรือทั้งสองอย่างกำลังเกิดขึ้น หรืออาจเกิดขึ้น โดยไม่คำนึงว่าธุรกรรมใดๆ เกิดขึ้นหรือไม่

กรณีใดๆ ที่ข้อเท็จจริงที่ชัดเจนจะนำไปสู่การที่ SoftSpark Services s.r.l. มีเหตุผลอันสมควรที่จะสงสัยว่าอาจมีการฟอกเงิน/การสนับสนุนการก่อการร้ายหรือรายได้จากการก่ออาชญากรรมเกิดขึ้น

SoftSpark Services s.r.l. มีหน้าที่ต้องส่ง STR ให้กับ FIAU เกี่ยวกับกิจกรรมที่ดำเนินการตามใบอนุญาตการเล่นเกมของ Anjouan และแจ้งให้ ANJOUAN GAMING AUTHORITY ทราบเมื่อเห็นว่าจำเป็น และตามคำแนะนำที่ให้ไว้โดย FIAU

4.2.4 การหยุดงาน/ดำเนินการต่อเนื่องจากมีข้อสงสัย

เนื่องจากลักษณะของผลิตภัณฑ์และบริการเกมที่นำเสนอโดย SoftSpark Services s.r.l. และลักษณะของธุรกรรมที่เกี่ยวข้อง SoftSpark Services s.r.l. จึงไม่สามารถงดเว้นจากการทำธุรกรรมที่ค้างอยู่ก่อนที่จะยื่น STR ได้เสมอไป เนื่องจากหาก SoftSpark Services s.r.l. งดเว้นจากการยอมรับธุรกรรมเมื่อโดยปกติแล้วจะดำเนินการทันที ความล่าช้าในการยอมรับอาจทำให้ผู้เล่นทราบว่าเขาถูกสงสัยว่ามีกิจกรรมฉ้อโกง ความล่าช้าใดๆ อาจส่งผลกระทบต่อการวิเคราะห์หรือการสืบสวนธุรกรรมที่ต้องสงสัย ดังนั้น เมื่อใดก็ตามที่ SoftSpark Services s.r.l. สงสัยว่ามีการฟอกเงิน/สนับสนุนการก่อการร้าย SoftSpark Services s.r.l. จะยังคงดำเนินการธุรกรรมที่ต้องสงสัยต่อไป อย่างไรก็ตาม SoftSpark Services s.r.l. จะส่ง STR ไปยัง FIAU ทันทีหลังจากดำเนินการธุรกรรม

4.2.5 การห้ามเปิดเผยข้อมูล

✓ การเปิดเผยข้อมูลต่อหน่วยงานกำกับดูแล ในกรณีนี้คือ ANJOUAN GAMING AUTHORITY

✓ การเปิดเผยข้อมูลระหว่างบุคคลที่ถูกกล่าวหาในกลุ่มเดียวกัน

✓ การเปิดเผยข้อมูลระหว่างบุคคลที่ดำเนินการ "กิจกรรมที่เกี่ยวข้อง" กับบุคคลอื่นที่ดำเนินการกิจกรรมที่คล้ายคลึงกัน และในกรณีที่มีข้อกำหนดที่คล้ายคลึงกันที่กำหนดโดยเขตอำนาจศาล บุคคลเหล่านี้อยู่ในนิติบุคคลเดียวกันหรืออยู่ในโครงสร้างที่ใหญ่กว่าที่พวกเขาสังกัดอยู่ ซึ่งมีการเป็นเจ้าของและการจัดการร่วมกัน

✓ การแบ่งปันข้อมูลตามธุรกรรมเดียวกัน โดยบุคคลที่มีส่วนเกี่ยวข้องและกิจกรรมที่เกี่ยวข้องอยู่ภายใต้ภาระผูกพันทางกฎหมายเดียวกัน และบุคคลเหล่านี้อยู่ในประเภทวิชาชีพเดียวกัน และจึงมีภาระผูกพันที่คล้ายคลึงกันในด้านความลับทางวิชาชีพและการปกป้องข้อมูล

✓ การเปิดเผยโดยบุคคลที่ถูกดำเนินคดีในระหว่างการดำเนินการที่เริ่มต้นขึ้นเกี่ยวกับความล่าช้าในการดำเนินการธุรกรรม ซึ่งบุคคลที่ถูกดำเนินคดีได้ปฏิบัติตามคำสั่งตามที่ FIAU กำหนด

✓ การเปิดเผยโดยบุคคลที่อยู่ภายใต้กฎหมายต่อหน่วยงานกำกับดูแลตามคำขอที่ทำโดยหน่วยงานกำกับดูแล ในเรื่องนี้คือ ANJOUAN GAMING AUTHORITY

SoftSpark Services s.r.l. จะพิจารณาอย่างรอบคอบถึงมาตรการใดๆ ที่ตัดสินใจใช้กับผู้เล่นที่ต้องสงสัยอันเป็นผลจากการส่ง STR เพื่อไม่ให้เกิดความเสี่ยงต่อการสืบสวนใดๆ ก่อนดำเนินการใดๆ SoftSpark Services s.r.l. จะขอคำแนะนำจากนักวิเคราะห์ของ FIAU SoftSpark Services s.r.l. จะพิจารณาการดำเนินการดังกล่าวเป็นมาตรการสุดท้ายเท่าที่จะทำได้ และจะไม่สร้างภาระให้กับ FIAU ด้วยข้อสงสัยเล็กๆ น้อยๆ โดยไม่จำเป็น ในกรณีที่มีข้อสงสัยเล็กๆ น้อยๆ ที่ไม่จำเป็นต้องรายงาน ทาง SoftSpark Services s.r.l. จะเพิ่มการติดตามอย่างต่อเนื่องแทน และจะส่ง STR ให้กับ FIAU เฉพาะเมื่อยังคงมีข้อสงสัยอยู่หรือตัวบ่งชี้เพิ่มขึ้นเท่านั้น SoftSpark Services s.r.l. จะตรวจสอบให้แน่ใจว่ามีการจัดทำเอกสารประกอบการตัดสินใจภายในดังกล่าวอย่างถูกต้อง

5. ขั้นตอนการจัดการการจ่ายเงิน

เมื่อใดก็ตามที่ผู้เล่นส่งคำขอถอนเงิน ไม่ว่าจะใช้วิธีการชำระเงินใดก็ตาม SoftSpark Services s.r.l. จะตรวจสอบให้แน่ใจก่อนว่าสถาบันที่จะโอนเงินนั้นตั้งอยู่ในเขตอำนาจศาลที่มีชื่อเสียงและมีข้อกำหนดต่อต้านการฟอกเงิน/การก่อการร้ายปลอมที่เทียบเท่ากับที่บังคับใช้กับ SoftSpark Services s.r.l. เห็นได้ชัดว่าข้อกำหนดนี้ยังเชื่อมโยงกับสถาบันที่รับฝากเงินของผู้เล่นด้วย ตามกฎทั่วไป การถอนเงินจะดำเนินการจากแหล่งเดียวกับที่เงินมาจากแหล่งนั้นเท่านั้น มาตรการนี้จะจำกัดความเสี่ยงในการฟอกเงินหรือให้ทุนการถอนเงินเพื่อการก่อการร้ายที่ประสบความสำเร็จ

นอกจากนี้ การฝากหรือถอนเงินสดจะไม่ได้รับผลกระทบ คำขอถอนเงินจะดำเนินการตามขั้นตอนต่อไปนี้:

✓ คำขอถอนจะได้รับการดำเนินการทันทีเมื่อมีการร้องขอ

✓ ไม่สามารถดำเนินการถอนเงินสดได้ภายใต้สถานการณ์ใดๆ การทำธุรกรรมด้วยเงินสดเป็นสิ่งต้องห้ามโดยเฉพาะอย่างยิ่ง และในความเป็นจริงไม่มีวิธีการใดที่ผู้เล่นอาจใช้เพื่อดำเนินการโอนเงินเป็นเงินสด

✓ จะมีการตรวจสอบการเล่นเกมรวมถึงธุรกรรมทางการเงินทั้งหมด

✓ SoftSpark Services s.r.l. จะพิจารณาด้วยว่าผู้เล่นแต่ละคนเล่นอย่างยุติธรรมหรือไม่ หรือว่าระบบเกมถูกปรับแต่งในทางใดทางหนึ่งหรือไม่ หรือว่าระบบทำงานผิดปกติ และผู้เล่นใช้ประโยชน์จากจุดบกพร่องในทางใดทางหนึ่ง โดยไม่ได้แจ้งให้ SoftSpark Services s.r.l. ทราบ ตามข้อกำหนดและเงื่อนไข

✓ จะมีการอ้างอิงด้วยว่ามีการดำเนินการตรวจสอบ CDD หรือไม่ หากยังไม่ได้ดำเนินการเนื่องจากไม่ได้ปฏิบัติตามข้อกำหนดการฝากเงิน ฝ่ายบริหารจะตัดสินใจว่าจำเป็นต้องดำเนินการตรวจสอบ CDD ในขั้นตอนนี้ก่อนที่จะดำเนินการถอนเงินให้เสร็จสิ้นหรือไม่

✓ มีการดำเนินการตรวจสอบ/ประเมินความเสี่ยงเพื่อให้แน่ใจว่าสามารถระบุความเสี่ยงของผู้เล่นที่เกี่ยวข้องกับกิจกรรมของเขากับ SoftSpark Services s.r.l. ได้

✓ ข้อกำหนด CDD ที่ใช้บังคับจะเป็นไปตามมาตรา 3.2 ข้างต้น

✓ หากผู้เล่นไม่จัดเตรียมเอกสารที่จำเป็นเพื่อยืนยันตัวตนเมื่อได้รับการร้องขอ หรือหากเห็นชัดว่าไม่สามารถยืนยันตัวตนได้เนื่องจากบุคคลดังกล่าวกระทำการฉ้อโกง การถอนเงินจะไม่ได้รับการดำเนินการ เมื่อทราบชัดว่าบุคคลดังกล่าวพยายามกระทำการฉ้อโกง SoftSpark Services s.r.l. จะระงับบัญชีของผู้เล่น ยกเลิกเงินรางวัลทั้งหมด และคืนเงินมัดจำเข้าบัญชีที่มาของเงิน

✓ ในกรณีที่ไม่สามารถดำเนินการถอนเงินไปยังบัญชีต้นทางของเงินได้ เช่น เมื่อผู้เล่นใช้ Mastercard หรือ Paysafecard จากนั้น SoftSpark Services s.r.l. จะขอเอกสารยืนยันตัวตนของผู้เล่นอย่างเป็นทางการ และขอรายละเอียดระบบการชำระเงินอื่นที่อาจยืนยันได้ว่าเป็นชื่อผู้เล่น เพื่อลดความเสี่ยงในการโอนเงินไปยังบุคคลที่แตกต่างจากบุคคลที่โอนเงินฝากในตอนแรก กระบวนการนี้มีไว้เพื่อป้องกันการโจรกรรมบัตรเครดิตและการโจรกรรมข้อมูลส่วนตัว

ในกรณีที่จำเป็นต้องจ่ายเงินด้วยตนเองเนื่องจากการปิดบัญชี การจ่ายเงินจะถูกจ่ายภายใน 10 วันทำการ ตราบใดที่จำนวนเงินจะไม่เกินขีดจำกัดการถอนรายสัปดาห์

ในกรณีที่จำเป็นต้องใช้เอกสารแหล่งที่มาของเงิน/แหล่งที่มาของทรัพย์สิน การตัดสินใจจะดำเนินการภายใน 30 วันนับจากวันที่ได้รับเอกสารที่จำเป็นทั้งหมด หากเอกสารที่ส่งมาต้องใช้เอกสารเพิ่มเติมที่ส่งมา กำหนดเวลาดังกล่าวจะเปลี่ยนเป็น 30 วันนับจากวันที่ได้รับเอกสารฉบับสุดท้าย หากไม่ส่งเอกสารภายใน 30 วัน บัญชีจะถูกจำกัด และการตัดสินใจเกี่ยวกับวิธีดำเนินการกับเงินจะขึ้นอยู่กับดุลยพินิจของฝ่ายบริหารและฝ่ายกฎหมาย

6. การฝึกอบรม

นโยบายของบริษัท SoftSpark Services s.r.l. คือพนักงานทุกคนที่ติดต่อกับลูกค้าหรือเข้าถึงข้อมูลเกี่ยวกับกิจการของลูกค้าจะต้องได้รับการอบรมต่อต้านการฟอกเงิน เพื่อให้แน่ใจว่าพนักงานมีความรู้และความเข้าใจในระดับที่เหมาะสม นอกจากนี้ การอบรมจะจัดขึ้นอย่างน้อยปีละครั้งเพื่อให้เกิดความตระหนักและให้แน่ใจว่าบริษัทปฏิบัติตามภาระผูกพันทางกฎหมาย การอบรมใดๆ ที่ให้จะคำนึงถึงความเป็นไปได้ในการมอบหมายงานต่างๆ ให้กับพนักงานตามบทบาทหน้าที่ และข้อมูลทั้งหมดที่เข้าถึงได้จะอยู่บนพื้นฐานความจำเป็นที่ต้องรู้ อย่างไรก็ตาม พนักงานจะได้รับการอบรมเกี่ยวกับกระบวนการทั้งหมด เพื่อให้แน่ใจว่าพนักงานแต่ละคนมีความเข้าใจอย่างรอบด้านเกี่ยวกับขั้นตอนการตรวจสอบความถูกต้อง KYC AML และการจ่ายเงิน เนื่องจากขั้นตอนเหล่านี้มีความเกี่ยวข้องกันอย่างใกล้ชิด

โดยคำนึงถึงความร้ายแรงของภาระผูกพันตามกฎหมายและข้อบังคับ และความร้ายแรงของบทลงโทษที่อาจเกิดขึ้น MLRO จะต้องให้แน่ใจว่าข้อมูลเกี่ยวกับภาระผูกพันเหล่านี้สามารถเข้าถึงได้โดยพนักงานทุกคนตลอดเวลา นอกจากนี้ MLRO ยังจะต้องแน่ใจว่ามีการฝึกอบรมอย่างต่อเนื่อง นั่นคือเมื่อใดก็ตามที่มีความจำเป็น แม้ว่าจะตามคำขอโดยตรงจากพนักงานก็ตาม

โปรแกรมการฝึกอบรมจะรวมถึงการทดสอบเพื่อให้แน่ใจว่าแต่ละบุคคลได้รับความรู้และความเข้าใจในระดับที่เหมาะสม การทดสอบอาจดำเนินการได้หลายวิธี ไม่ว่าจะเป็นการทดสอบอย่างเป็นทางการ การประเมินผ่านการอภิปรายกรณีศึกษา หรือวิธีการอื่นๆ จะมีการพิจารณาเป็นพิเศษสำหรับความต้องการการฝึกอบรมของผู้บริหารระดับสูงและทีมงานด้านการปฏิบัติตามข้อกำหนด ซึ่งต้องมีความรู้และความเข้าใจที่ละเอียดถี่ถ้วนที่สุด

ฝ่ายทรัพยากรบุคคล (HR) จะ:

✓ แจ้งให้เจ้าหน้าที่ทุกคนทราบถึงโปรแกรมการฝึกอบรมที่ต้องดำเนินการ และตารางเวลาในการดำเนินการให้เสร็จสิ้น

✓ ตรวจสอบว่าเจ้าหน้าที่ทุกคนได้เข้าร่วมโปรแกรมการฝึกอบรมที่ได้รับมอบหมายให้ครบถ้วน และออกคำเตือนสำหรับเจ้าหน้าที่ที่ยังไม่เข้าร่วมโปรแกรมตามตารางเวลาที่กำหนด

✓ เก็บบันทึกการฝึกอบรมที่เสร็จสิ้น รวมถึงผลการทดสอบหรือการประเมินอื่น ๆ เพื่อแสดงให้เห็นว่าบุคคลแต่ละคนบรรลุระดับความสามารถที่เหมาะสม

✓ อัปเดตไฟล์ส่วนบุคคลของพนักงานพร้อมรายละเอียดการฝึกอบรมที่ดำเนินไปและผลลัพธ์ที่ได้รับหากมี

✓ แจ้งให้ผู้บริหารระดับสูงทราบถึงกรณีใดๆ ที่พนักงานไม่ตอบสนองหรือมีผลลัพธ์ที่ไม่น่าพอใจ เพื่อตักเตือนหรือให้การฝึกอบรมเพิ่มเติมตามกรณีนั้นๆ

MLRO จะได้รับสิทธิ์ในการเข้าถึงบันทึกทั้งหมดที่ฝ่ายทรัพยากรบุคคลจัดเก็บไว้

เมื่อเสร็จสิ้นรอบการฝึกอบรม ฝ่ายทรัพยากรบุคคลจะตรวจสอบให้แน่ใจว่าการฝึกอบรมยังคงดำเนินต่อไป และยังรับข้อมูลอัปเดตจาก MLRO เกี่ยวกับการเปลี่ยนแปลงที่เกิดขึ้นในสาขานั้นๆ เพื่อให้ฝ่ายทรัพยากรบุคคลมั่นใจได้ว่ามีการจัดการฝึกอบรมที่ทันสมัยและมอบให้แก่พนักงานทุกคน

ผู้จัดการสายงานจะให้ข้อเสนอแนะแก่ฝ่ายทรัพยากรบุคคลเกี่ยวกับ:

✓ ประสิทธิผลของโปรแกรมที่เสร็จสมบูรณ์ และ

✓ เสนอแนะวิธีการจัดส่งที่แตกต่างกัน

ผู้จัดการสายงานจะเสริมการฝึกอบรมที่จัดให้กับพนักงานสนับสนุนโดยให้คำแนะนำในแต่ละวันเกี่ยวกับ:

✓ ประเภทของคำสั่งและธุรกรรมของลูกค้าที่ถือเป็น "เรื่องสำคัญ" และควรแจ้งให้ลูกค้าทราบ

✓ ระบุคำสั่งและธุรกรรมของลูกค้าซึ่งถึงแม้จะไม่ถือเป็นเรื่อง "สำคัญ" ตามปกติ แต่เป็นสิ่งที่ผิดปกติหรือผิดปกติในบางประเด็น และควรพิจารณาถึงความเป็นไปได้ที่อาจเกิดการฟอกเงินหรือการสนับสนุนการก่อการร้าย MLRO จะกำหนดความต้องการการฝึกอบรมสำหรับบทบาทของตนเอง และให้แน่ใจว่าลูกค้าได้รับการศึกษาต่อเนื่องด้านวิชาชีพ (CPE) ตามที่จำเป็นเพื่อปฏิบัติตามภาระผูกพันทางกฎหมาย

จุดมุ่งหมายของการฝึกอบรมทั้งหมดที่จัดขึ้นคือเพื่อให้แน่ใจว่าพนักงานสามารถระบุความพยายามหรือการฟอกเงินหรือการระดมทุนให้กับกิจกรรมการก่อการร้ายที่กระทำโดยผู้เล่นเมื่อใช้บริการของ SoftSpark Services s.r.l.

Chipstars กำลังใช้ผู้ให้บริการภายนอกรายที่ 3 สำหรับขั้นตอนการตรวจสอบความระมัดระวังอย่างง่าย และจะไม่รับผิดชอบต่อข้อผิดพลาดหากเกิดข้อผิดพลาดบนฝั่งผู้ให้บริการภายนอก

7. การบันทึกข้อมูลการตรวจสอบความถูกต้องของลูกค้า

เมื่อมีการรวบรวมข้อมูลเพื่อวัตถุประสงค์ CDD เจ้าหน้าที่บริการที่รับผิดชอบจะ:

✓ เก็บบันทึกไว้ในไฟล์ลูกค้า

✓บันทึกกรณีที่ข้อมูลที่ร้องขอไม่ได้รับหรือคำอธิบายที่ให้มาไม่เป็นที่น่าพอใจ

✓ ให้แน่ใจว่าบันทึกทั้งหมดถูกเก็บรักษาไว้ในลักษณะเดียวกันเพื่อให้เจ้าหน้าที่ที่ได้รับอนุญาตคนอื่นๆ รวมถึง MLRO เข้าถึงและเข้าใจได้

บันทึกรายการธุรกรรมและลูกค้าตั้งแต่วันที่ทำธุรกรรมและสิ้นสุดความสัมพันธ์ทางธุรกิจตามลำดับจะถูกเก็บไว้ตราบเท่าที่ SoftSpark Services s.r.l. มีเหตุผลทางกฎหมายที่ถูกต้องในการเก็บรักษาบันทึกดังกล่าว เหตุผลดังกล่าวจำกัดเฉพาะภาระผูกพันทางกฎหมายที่ SoftSpark Services s.r.l. ต้องปฏิบัติตาม เช่น ภาระผูกพันต่อต้านการฟอกเงิน กฎระเบียบด้านภาษี เป็นต้น บันทึกดังกล่าวจะถูกเก็บถาวรตามไปด้วย

หาก SoftSpark Services s.r.l. ตัดสินใจว่าจำเป็นต้องเก็บบันทึกของผู้เล่นไว้เป็นเวลานานเนื่องจากมีการยื่นรายงานเกี่ยวกับผู้เล่นคนนั้น บันทึกที่เกี่ยวข้องทั้งหมดจะถูกเก็บไว้ในระบบสดและไม่เก็บถาวร การดำเนินการนี้เพื่อให้แน่ใจว่า SoftSpark Services s.r.l. ปฏิบัติตามภาระผูกพันต่อต้านการฟอกเงิน เมื่อทำการสอบสวน/สืบสวนเสร็จสิ้นและแจ้งให้ MLRO ทราบแล้ว บันทึกดังกล่าวจะได้รับการปฏิบัติเช่นเดียวกับข้อมูลอื่นๆ ทั้งหมด และนโยบายการเก็บถาวรแบบเดียวกันจะถูกนำมาใช้

8. การติดตามและจัดการการปฏิบัติตาม

การปฏิบัติตามนโยบายนี้จะต้องมีการทดสอบและรับรองอย่างต่อเนื่อง คณะกรรมการบริหารขอสงวนสิทธิ์ในการว่าจ้างผู้ตรวจสอบภายนอกเพื่อตรวจสอบว่าบริษัทปฏิบัติตามมาตรการที่กำหนดไว้ในขั้นตอนนี้หรือไม่ ผลการตรวจสอบดังกล่าวและคำแนะนำที่เหมาะสมสำหรับการดำเนินการจะรายงานให้คณะกรรมการบริหารทราบ จากนั้นคณะกรรมการบริหารจะขอคำติชมจากฝ่ายบริหารเกี่ยวกับข้อเสนอแนะที่ผู้ตรวจสอบเสนอมา โดยอิงตามคำแนะนำและคำติชมของฝ่ายบริหาร กรรมการจะตัดสินใจว่าจะแก้ไขหรือนำกระบวนการ/ขั้นตอนใดมาใช้ โดยจะหารือและตัดสินใจเกี่ยวกับระยะเวลาในการดำเนินการด้วย ส่วนคำติชมเกี่ยวกับการดำเนินการตามการเปลี่ยนแปลงใดๆ จะต้องรายงานกลับไปยังกรรมการ เนื่องจากกรรมการจะต้องรับผิดชอบในการดำเนินงานของบริษัทในที่สุด

แน่นอนว่า MLRO จะเข้ามามีส่วนร่วม และความคิดเห็นของเขาจะถือเป็นสิ่งสำคัญที่สุดสำหรับกระบวนการนี้ เขาจะได้รับมอบหมายให้ตรวจสอบด้านต่างๆ ของ CDD และนโยบายและขั้นตอนต่อต้านการฟอกเงินของบริษัท ข้อบกพร่องใดๆ ในขั้นตอนเหล่านี้หรือการปฏิบัติตามขั้นตอนดังกล่าว ซึ่งต้องได้รับการแก้ไขโดยด่วน MLRO จะจัดการทันที โดยจะรายงานเหตุการณ์ดังกล่าวต่อคณะกรรมการบริหารตามความเหมาะสม นอกจากนี้ เขายังจะขอให้คณะกรรมการให้การสนับสนุนที่จำเป็นแก่เขาด้วย

MLRO จะตรวจสอบขั้นตอนดังกล่าวโดยตรงอย่างน้อยปีละครั้ง นอกจากนี้ MLRO ยังจะรายงานผลการตรวจสอบดังกล่าวต่อคณะกรรมการบริหารด้วย โดยรายงานดังกล่าวจะประกอบด้วย:

✓ บทสรุปการเปลี่ยนแปลงใดๆ ในสภาพแวดล้อมด้านกฎระเบียบที่ SoftSpark Services s.r.l. ดำเนินงาน

✓ สรุปกิจกรรมต่อต้านการฟอกเงินภายในบริษัท ซึ่งรวมถึงจำนวนรายงานการสงสัยภายในที่ MLRO ได้รับ และจำนวนการเปิดเผยข้อมูลที่ส่งให้เจ้าหน้าที่

✓ รายละเอียดของข้อบกพร่องในการปฏิบัติตามที่ได้ดำเนินการไปแล้ว พร้อมทั้งรายงานผลลัพธ์

✓ รายละเอียดของข้อบกพร่องในการปฏิบัติตามที่ต้องดำเนินการ พร้อมทั้งการดำเนินการที่แนะนำ เช่น กรอบเวลาที่แนะนำ และการสนับสนุนการจัดการที่จำเป็น

✓ โครงร่างแผนการพัฒนาอย่างต่อเนื่องของพนักงานที่เกี่ยวข้อง รวมถึงการฝึกอบรมเป็นระยะและกิจกรรมสร้างความตระหนักรู้ให้กับพนักงานที่เกี่ยวข้องทุกคน

โดยให้ข้อเสนอแนะและระยะเวลาที่จะดำเนินการที่จำเป็น หากมีการระบุการดำเนินการของฝ่ายบริหาร คณะกรรมการบริหารจะขอให้ฝ่ายบริหารดำเนินการ

ขั้นตอนนี้จะได้รับการทบทวนและปรับปรุงอย่างน้อยทุกๆ หกเดือน อย่างไรก็ตาม ขั้นตอนนี้อาจเกิดขึ้นบ่อยขึ้นหากมีการเปลี่ยนแปลงกฎหมายหรือแนวปฏิบัติในช่วงเวลาใดก็ตาม หรือหากเห็นว่าจำเป็น